一、浅谈法人治理结构与国有商业银行的改革（论文文献综述）
张小梅[1]（2020）在《双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的研究》文中研究表明农村商业银行改制多年以来,对农村地区的金融服务能力一直没有明显的改善和提升,这一问题引发诸多学者的广泛关注。有学者认为,制约农村商业银行金融服务能力提升的原因与其双重目标有关。一方面,农村商业银行必须保持盈利、维持自身可持续发展才能有能力支农支小;另一方面,农村商业银行被赋予的主要责任是服务“三农”。然而,“三农”的弱质性及高风险性会使农村商业银行盈利状况难以维持,进而影响服务“三农”的质量。现已有研究证实农村商业银行的商业可持续性目标与支农服务目标间的矛盾是制约其金融服务能力提升的重要因素,并且大多数学者一致认为,股权配置能够对农村商业银行双重目标绩效产生重要影响。具体而言,不同性质的股东参与经营决策的效率不同,进而影响农村商业银行的财务绩效;不同性质的股东追求的经营目标不同,进而影响农村商业银行的社会绩效。但这一观点仅停留在理论层面的分析。本文尝试从实证角度出发,探讨股权配置对农村商业银行双重目标绩效的影响机理,以期为调和农村商业银行双重目标、提升其金融服务能力提供科学依据和对策建议。首先,本文对农村商业银行的商业可持续性绩效与支农力度绩效进行了测度评价,发现商业可持续绩效与支农力度绩效之间存在负向关系。其次,基于相关理论基础和农村商业银行的实际情况,分析了股权配置对双重目标绩效的影响机理、股权集中度及市场化程度的调节作用机理,并提出研究假设。再次,以全国43家农村商业银行20122018年的数据为样本,运用计量分析软件进行实证检验。研究结果显示:农村商业银行的高管持股能够缓解委托代理问题,除国有企业和金融机构股东之外的其他法人股东作为农村商业银行的大股东能够发挥监督效应,均对可持续性绩效产生正向影响,但国有企业股东由于承担社会责任压力对可持续性绩效不利;外部自然人持股以及金融机构持股出于自身分红利益考虑反对高风险、低收益的支农决策,其他法人持股为自身谋求关联贷款挤出涉农贷款,均对支农力度绩效不利;股权集中度负向调节股权配置与农村商业银行双重目标绩效的关系,市场化程度正向调节股权配置与农村商业银行双重目标绩效的关系。最后,根据实证结果,从调整农村商业银行股权配置、提高内部治理水平、推进外部环境建设三个方面提出对策建议。
何松龄[2]（2020）在《农村金融机构产权研究》文中进行了进一步梳理相比于中国农村经济体制改革的历史实践而言,农村金融机构产权的改革是明显滞后而又存在诸多问题的。在七十年的制度变迁过程中,政府通过一系列以“暂行规定”、“指导意见”为载体的制度供给行为初步建立起了我国农村金融机构产权的制度体系,但这一体系并没能真正为农村金融机构的发展塑造出一套行之有效的产权安排。受此影响,农村金融机构“脱农离小”的现象依然突出,农村金融机构组织治理长期混乱,农村金融机构支农功能无法得到有效发挥。究其根源,是中国农村金融机构产权改革过程中出现的严重制度供给抑制问题。一方面,健全农村金融支农体系迫切需要有效的农村金融机构产权作为支撑;而另一方面,当下的农村金融机构产权的制度供给在实践中又难以真正地对这一迫切需求做出有效的回应。中国农村金融机构产权的制度供给与健全农村支农金融组织的产权制度需求之间仍然存在着严重的制度供需失衡。有鉴于此,本研究从中国农村金融机构产权的异化出发,以“理论框架—实证分析—对策研究”三层结构为研究框架,系统解读“什么是农村金融机构产权?”、“中国农村金融机构产权存在何种问题,症结何在?”以及“如何推动中国农村金融机构产权改革与创新?”的三重问题。全文除绪论外共有七章,具体内容如下:第一章“农村金融机构产权的理论基础”。沿着“产权——金融产权——金融机构产权——农村金融机构产权”的进路,本章对现有研究成果进行了回顾和总结,并在此基础之上结合中国农村金融发展的现实情况引入企业产权理论与制度金融理论作为理论支撑,为研究农村金融机构产权提供跨学科的分析框架。本章认为现有研究将农村金融机构产权机械地解读为“农村地区的金融机构的产权”,缺乏对农村金融机构产权本质的把握,存在一定的误区。受制于此,中国农村金融机构产权的改革并没能取得预期的效果,到底什么是农村金融机构产权,还有待研究的重新解答。第二章“农村金融机构产权的概念框架”。遵循“功能——结构”的范式,本章重新界定了农村金融机构产权的概念与特征,并在此基础之上从宏观与微观的双重层面对农村金融机构产权进行解构。本章认为农村金融机构产权是在优化农村金融资源配置,满足农业、农村发展的金融需求的功能约束下,由农村金融机构产权主体基于一定农村金融资源而享有的权利的总称。较之于一般的企业或金融机构产权,农村金融机构产权在功能、主体、客体以及模式上有着明显的特征。在宏观维度上农村金融机构产权指向农村金融机构的所有制形式,是农村金融机构生存与发展的基本经济制度的法律形态;微观维度的农村金融机构产权则是农村金融机构运行的具体规则,反映农村金融机构产权主体间的权利义务关系。二者共同塑造了农村金融机构产权的整体结构,决定了农村金融机构的支农效率。第三章“农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验”。本章从分析中国农村金融机构产权的演化语境入手,系统梳理了中国农村金融机构产权七十年的演化历程,并在此基础之上深刻阐释其内在的深层逻辑与改革经验。本章认为中国农村金融机构产权的演化形成了以政府主导的自上而下的强制性制度变迁、以所有权改革为主导的演进模式以及顶层设计缺位下的试错性改革思维的三重逻辑。三者共同构成了中国农村金融机构产权异化的历史逻辑根源。在演化的过程中,我国形成了坚持推进市场化改革、坚持渐进性的改革方式、坚持存量改革与增量改革的协同推进以及坚持以实际问题为到导向的改革经验。第四章“农村金融机构产权的异化”。本章从对农村金融机构产权制度安排现状的梳理和总结入手,系统分析了中国农村金融机构产权在宏观与微观层面上的异化表现。本章认为在宏观层面上,中国农村金融机构产权呈现出结构性的国有资本垄断与产权目标营利化的异化现象;在微观层面上,中国农村金融机构产权的异化主要表现为产权主体虚置、内部人控制、外部人控制、产权关系倒挂、产权约束机制失效。当下的中国农村金融机构产权严重偏离了既定的制度供给目标,直接制约了我国农村金融机构支农功能的实现。第五章“农村金融机构产权异化的归因”。在前文的基础上,本章主要从制度供给的层面对中国农村金融机构产权异化的成因进行分析和论证。本章认为中国农村金融机构产权异化是农村金融产权改革过程中制度供给缺位、错位、越位的共同结果。其根源在于缺乏法律制度的保障、缺乏对农村金融需求的准确把握、缺乏统一的制度供给目标三者共同导致的制度供给抑制的长期积累。第六章“农村金融机构产权的历史经验借鉴”。以历史为视角,本章对域外国家农村金融机构产权实践的历史经验进行了系统梳理和总结。本章认为推动我国农村金融机构产权改革与创新需要在总结自身经验教训的基础之上,充分借鉴域外国家实践的历史经验,重视法律制度在农村金融机构产权发展过程中的根本性作用,在制度设计中坚持合作制农村金融机构产权的主导地位,明确国家作为产权主体在农村金融机构发展过程中的扶持性作用,强调农村金融机构体系中的产权联结。第七章“农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新”。在前文的基础之上,本章就如何推动我国农村金融机构产权改革与创新进行了深入的探讨。本章认为破解我国农村金融机构产权异化的关键在于从供给侧层面推动农村金融机构产权的结构性改革与制度创新。推动农村金融机构产权供给侧结构性改革,应当以我国农村金融的现实需求为指引,明确改革的核心目标,树立优化配置、支农本位、独立自主的基本原则,明确法制化的基本路径,坚持合作制的改革方向。在此基础之上,以制度创新完善农村金融机构产权是农村金融机构支农功能实现的必然要求,应当从构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度、完善农村金融机构组织治理制度、推动省联社管理体制改革以及推动合作制农村金融机构产权的法律重构五个方面予以落实。
张飞雁[3]（2019）在《中国国有企业混合所有制改革的路径研究》文中研究表明目前很难找到不存在国有经济的国家,承担国有经济的载体是国有企业,在不同制度下国有企业承担的功能和作用不同,资本主义制度下国有企业的存在是为其政党服务,而社会主义制度下的国有企业是为人民服务,所以在不同制度下国有企业的发展路径不同。纵观国有企业演变历程,几乎世界上所有国家的国有企业都经历改革,在不同的制度下国有企业的改革目的与路径必然不同,资本主义制度下国有企业私有化改革有其制度的必然性,而社会主义制度下国有企业改革必然不能走私有化的道路,这是由社会主义公有制性质所决定。中国国有企业作为中国国民经济的重要载体,在创造“中国奇迹”的伟大进程中发挥着重要的作用,取得巨大成就。回顾中国国企发展和改革路径,改革开放前30年,建成了“统购统销”、“统分统包”、“一大二公”的单一公有制国有企业。改革开放后40年,中国国有企业基本上是围绕国有企业控制权进行改革,从“简政放权”、“股份制”、到目前的混合所有制改革,国有企业基本上具备现代企业特征的基本构件。中国经过40年的改革,当前的国企再也不再是单一公有制的国有企业,已是产权多元化的现代企业组织,基本上已经同市场经济相融合。但是,国有企业也积累一些问题、存在一些弊端,需要进一步推进改革。党的十八届三中全会提出:“积极发展混合所有制经济”,“允许更多国有经济和其他所有制经济发展成为混合所有制经济”,并把混合所有制经济提升到制度层面,作为基本经济制度的重要实现形式写进国家重要文件,这为中国国有企业未来发展提出明确的发展路径——混合所有制。文章就国有企业混合所有制改革路径问题进行分析,从国有企业发展改革的实践路径入手,对国企改革路径以及典型案例进行分析,借鉴中西方的相关理论,提出解释国企混改的理论框架,用以分析国有企业混合所有制改革路径中的问题,并结合国内外国有企业混合所有制改革典型案例进行分析,最终提出混合所有制改革实现路径的优化方式。文章主要研究方法包括文献研究法、描述性分析、案例分析、比较分析法。笔者比较分析国内外国企改革的路径特点以及国外成熟市场经济的国有企业改革路径的实践,为构建中国国有企业混合所有制改革理论与实践路径提供有益的借鉴。文章主要包括五部分内容:第一部分,即本文绪论部分,主要对中国国企混改的背景和理论与现实意义。对国内外关于国有企业改革的文献和研究现状进行梳理,总结既有的研究成果,分析现有研究的不足,理清本文写作可行性、目的及意义;确定本文的研究方法;明确本文可能创新点和难点。第二部分,即第一章,首先通过梳理国内外国有企业改革的相关理论,为分析国有企业改革奠定理论基础;其次,通过分析国有企业混合改革的逻辑发现公有制制度前提下可以实现生产资料所有权和经营权的分离,从理论上解决了公有制与市场经济融合的问题,国有企业混合所有制改革的问题就成为现代企业制度的治理问题,在此基础上提出中国混合所有制企业改革的分析框架。第三部分,即第二章主要梳理中国国有企业的来源、发展历程,以及从整体和局部对国有企业治理的现状、运行状况进行统计性描述分析。从整体上看国有企业改革发展的过程就是中国国有企业混合所有制萌芽、形成、发展并不断向成熟推进的过程,在国有企业发展的特定历史阶段所表现出不同的内容和特征。第四部分,即文章的第三、四、五章,这部分主要是对国有企业混合所有制改革的实践分析,首先分析现阶段实现国有企业混合所有制的几种主要路径的模式的内涵、特征,并从整体上对各种路径的效果进行统计性描述分析。其次是分析对国有企业改革中两个典型案例和国外比较成熟的市场经济中国有企业改革实现路径中典型的模式特点研究,分析国有企业在实践的路径中出现的问题及国企改革的启示;第三,通过对国有企业混合所有制改革的模式和国内典型案例分析,提出混合所有制改革的问题。第五部分,即第六章,是在以上理论和实践的基础上,提出国企混改优化的具体路径和政策建议,为国企改革实践提供切实可行的方案,并提出混合所有制改革的政策建议。可能创新之处与不足之处:（一）许多学者认为微观层面的混合所有制企业是国有经济主要载体和实现形式。笔者认为国有经济的实现形式并不仅仅通过国有企业这种企业组织形式实现,只要是符合三个“有利于”标准的实现形式都可以是国有经济的实现形式。（二）实践中认为混合所有制改革是国有企业改革的突破点,笔者认为,混合所有制改革路径的突破点要注重人力资本在价值增中的作用,形成人力资本与物质资本的要素利益共同体。（三）学术界与理论界一致认为,混合所有改革的关键是市场化改革,引入市场化体制机制打破行政垄断,而没有指出切实可行的实现市场化的路径。笔者认为职经理人的市场化机制是实现市场化的重要方式,最主要是政府放弃对国有企业人事的行政垄断权,使职业经理人选聘完全由市场决定。进一步探讨的意义:在一定程度上企业的运行需要市场经济驱动,但政府也要发挥作用,需要市场与政府二者共同协调。随着经济的演化与发展,国有经济的运行在资本主义国家和社会主义国家都是崭新的课题。进一步深入研究国有企业改革问题,有助于解决公有制制度体系下国有企业发展的问题,揭示社会主义国家国有企业发展的一般规律,探索公有制的多种实现形式具有重要的理论和实践意义。
王文晶[4]（2019）在《股权结构对我国商业银行信贷行为的影响分析》文中认为目前,我国经济改革步入深度发展阶段,经济发展进入“新常态”时期,经济工作的核心内容变为不断推进优化供给侧结构改革。商业银行作为金融系统里的重要角色,在我国经济供给侧结构改革工作中起着举足轻重的作用。商业银行信贷渠道的调整有助于经济结构的优化,使经济结构达到预期目标。而商业银行经营目标和经营方针往往可以通过其经营中最重要的环节——信贷行为来体现。本文所研究的商业银行信贷行为包括信贷行为周期性特征、信贷发放的行业集中度和信贷发放的客户集中度。商业银行信贷资源的配置通常会受到银行本身治理结构的影响,而商业银行股权结构是其治理结构中最主要的部分,因此,本文以商业银行股权结构为基础,分析其对商业银行信贷行为的影响。首先,本文总结归纳了国内外学者关于商业银行股权结构、商业银行信贷行为以及商业银行股权结构对其信贷行为影响的理论分析和实证研究。然后,在实证方面,本文选取了我国A股上市已超过五年（截至2018年）的十六家商业银行作为研究样本,包括工、农、中、建、交五家大型国有商业银行,八家股份制银行以及三家承担了地方经济发展建设任务的重要城市商业银行。采用2003年至2017年作为研究周期,实证检验了我国商业银行股权结构与信贷行为之间的影响关系。从而得到以下结论:第一,在样本期间我国商业银行的信贷行为特征呈现逆周期性,并且,商业银行的第一大股东持股比例和国有股东持股比例的提升会显着加强信贷行为的逆周期性,相反,外资股东持股比例的提升会减弱信贷行为的逆周期性;第二,国有股东持股比例和外资股东持股比例与商业银行信贷发放的行业集中度呈现正向变动关系,而第一大股东持股比例和前十大股东持股比例与商业银行信贷发放的行业集中度呈现负向变动关系;第三,国有股东持股比例与外资股东持股比例与商业银行信贷发放的客户集中度呈现正向变动关系,而第一大股东持股比例和前十大股东持股比例与商业银行信贷发放的客户集中度呈现负向变动关系。最后,本文在结合理论分析和实证研究结果的基础上,提出了两方面的对策建议:一是在完善商业银行宏观监管调控方面,监管方应合理把握经济政策与监管政策之间的联动性,对不同股权结构的商业银行实行差别化监管政策;二是在优化商业银行股权结构方面,商业银行应选择以国有性质股东相对控股的商业银行股权结构,并且加强对国有持股股东的监管,适时适度的提高外资比例,引入社会股权资本以实现股权结构多元化。
潘达万[5]（2019）在《老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验》文中指出老挝国有商业银行是在我国（老挝）战后重建的,1975年老挝建国之初,成立了老挝国家银行,同时承担中央银行和商业银行的职能。这样的银行体系难以支撑老挝经济发展,在随后的改革中其商业银行的职能被分离出来成立了八家国有商业银行,此后几经改革形成今天三家主要国有商业银行三足鼎立的局面。正如学界普遍认为的,商业银行在国民经济的发展中起着至关重要的作用,适时推进老挝国有商业银行的体制机制改革,进一步优化老挝国有商业银行体系将为老挝经济继续蓬勃发展注入新的活力。所以本文着眼于老挝的国有商业银行改革,从中国国有商业银行的改革历程出发,吸收中国经验,提出老挝国有商业银行改革的现实路径。本文在第一部分简单论述选题的背景与意义,然后阐述了文章的主要内容和研究的意义,最后简单阐述研究方法,并从本文的落脚点出发,阐述了研究中涉及到的主要理论和研究思路,设计了研究路线图。第二部分从国有商业银行改革的主要理论、中国国有商业银行改革的实践和对老挝国有商业银行的改革研究三个方面进行了文献综述,在文献综述的基础上提出了本文的研究目标:为老挝国有商业银行改革设计一条可行路径并为之提出方案。第三部分主要归纳整理了老挝金融体系的发展现状,简单回顾了老挝国有商业银行的发展历程,以详实的数据展示了当前老挝商业银行体系,揭示了老挝国有商业银行所面临的情况,并以老挝外贸银行（BCEL）为样本进行了剖析,具体分析其问题归纳出老挝国有商业银行发展中存在的主要问题。第四部分主要阐述了老挝国有商业银行改革的必要性:1)老挝经济发展的需要;2)老挝人民生活改善的需要;3)老挝融入世界经济潮流的需要;4)改变现有问题的需要。从上述四个方面论证了老挝国有商业银行改革的必要性。第五部分则回顾了中国国有商业银行改革的进程,并从产权改革、组织再造、流程再造、经营机制革新四个方面阐述了中国国有商业银行改革的内容,并以详实的数据说明了改革取得的成效,并在最后归纳提炼了中国商业银行改革给老挝带来的经验和启示。第六部分则从改革路径、改革建议等几个方面为老挝国有商业银行改革设计了一系列建议,提出老挝国有商业银行要构建现代化的银行治理体系、明确产权结构、大力推进人才培养、推动国企改革等建议。在第七部分则简要陈述了本研究的主要结论、不足之处和改进方向。
王婷[6]（2019）在《上市商业银行股权结构对经营效率的影响研究》文中研究指明商业银行作为金融体系的中心,推动金融业的快速发展,促进资源优化配置,对整个国民经济的稳定发展有着关键性的作用。在现今经济全球化和世界金融开放的背景下,由于历史因素和经济体制因素,我国商业银行在同发达国家成熟的金融市场相比仍然存在差距。当前经济增速趋缓、利率市场化加速推进、互联网金融的蓬勃发展、金融脱媒的加剧以及外资金融机构的增多都对商业银行的经营造成了巨大的压力。十九大提出:“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线”。由此可见,防控银行业金融风险需要不断完善公司治理结构。作为现代公司治理的关键,股权结构决定了银行股东的权利配置,对银行治理效率与经营效率具有重要影响。因此,随着国际经济发展局势的变化,金融环境日益复杂,为了能够在当前的外部环境下充分发挥商业银行的作用,对商业银行的股权结构与经营效率的关系进行研究,可以为商业银行的发展提供一些参考。另外,随着金融改革的逐步深入,股权结构对商业银行效率的影响已成为理论界、金融行业和监管当局日益关注的焦点。在金融改革深入和混合所有制改革背景下,股权结构作为银行治理的重要因素,研究股权结构对商业银行效率的影响显得尤为必要。本文基于发现、分析、解决问题的思路对上市商业银行股权结构与经营效率的关系进行了研究。首先,梳理了国内外相关文献,对股权结构以及银行效率的相关概念和已有研究成果进行了总结,并从股权性质与股权集中度两个方面阐述对银行经营效率影响的理论分析。其次,运用超效率模型对上市商业银行效率进行测度,并从技术效率、纯技术效率和规模效率对比大型商业银行、股份制商业银行和城市商业银行效率的差异。最后,运用面板数据构建模型,通过理论与实证相结合的方式分析股权结构与经营效率的关系,选取了前十大股东中国家股比例、法人股比例、外资股比例、第一大股东比例、前五大股东比例、第一大股东控股能力作为解释变量指标,从股权性质以及股权集中度两个角度研究对商业银行效率的影响。研究发现:不同类型的银行的技术效率、纯技术效率、规模效率具有差异。股权结构对上市商业银行经营效率有显着的影响。首先,股权性质方面,国家股、法人股比例与上市商业银行经营效率有显着的正相关关系,外资股比例与经营效率无显着的关系。但是,不同类型商业银行的股权性质指标对经营效率的影响不同。第一,国家股比例与大型商业银行与股份制商业银行经营效率呈现负相关关系,与城市商业银行的经营效率呈正相关关系。第二,法人股比例与大型商业银行和股份制商业银行效率呈正相关关系,与城市商业银行效率呈负相关关系。第三,外资股比例与大型商业银行和股份制银行的效率呈负相关关系,与城市商业银行效率呈正相关关系。其次,股权集中度方面,第一大股东持股比例对上市商业银行经营效率产生正向影响,但第一大股东为国家股对银行效率产生了负向影响;第一大股东的控股能力对银行效率产生的正向影响;前五大股东持股比例与银行效率呈现倒“U”型。
顾闻[7]（2019）在《我国商业类国有企业公司治理法律制度问题研究》文中认为当前我国国有企业的改革重心是在分类治理的背景下进行公司制改革和完善公司治理。十八届三中全会提出以国有企业的功能为分类标准将其分为公益类国有企业和商业类国有企业,并按照分类治理的模式进行改革。公益类国有企业的功能从本质上说就是政府职能的延伸。政府通过公益类国有企业实现其经济政策,以弥补市场失灵和缺陷,同时实现其经济调控和保护社会公共利益的职能。商业类国有企业是指由国家出资或控股,通过商业化运作,以国有资本总体上的保值和增值为最终目标,以实现利润最大化为目的,具有独立市场竞争地位的国有企业。目前我国商业类国有企业改革的重要内容之一就是公司治理的完善。公司治理法律制度是一种通过公司法、公司章程以及相关法律法规来规范和约束公司管理层、董事等利益主体之间的权力和责任的契约关系以及管理和控制公司内部和外部结构运行的法律制度体系。多年来我国国有企业改革中的很多疑难杂症都与国有企业公司治理法律制度不完善有着千丝万缕的联系,商业类国有企业公司治理法律制度的研究对于我国商业类国有企业目前进行的公司化改革有着非常重要的意义。完善商业类国有企业公司治理法律制度有利于有效行使国家所有权职能、保障国有企业投资者权益、提高国有资本运营效率、充分发挥市场机制作用。随着《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、《企业国有资产法》等一系列公司治理法律法规的颁布,我国国有企业公司治理法律制度体系初步形成。然而目前商业类国有企业公司治理法律制度存在产权主体缺位、股权结构不合理、董事会权力界限模糊、信息披露法律制度不完善、高管薪酬法律规制缺失等问题,导致商业类国有企业公司治理效率低下。第一,产权主体缺位问题是我国商业类国有企业公司治理要解决的首要问题。国家是抽象的产权主体,在我国国资委不能有效的履行出资人职责,国有企业实际上面临产权主体缺位的现状。国有企业产权主体缺位问题多年来未能得到解决,易导致内部人控制,对公司治理产生十分不利的后果。第二,合理的股权结构是良好的国有企业公司治理的基础。我国商业类国有企业国有股持股比例过高,其他非国有股所占比例小。股权分置改革后,大股东在持股比例和公司资金控制上仍处于绝对控制地位。中小股东在公司治理中缺少话语权,内部人控制严重,董事会、经理以及股东会的相互制衡机制很难实现。第三,董事会是公司治理的关键机构,目前我国商业类国有企业董事会的职权界限仍不够明晰,我国法律制度没有对不同种类的商业类国有企业的董事会职权进行分别设置,外部董事特别是独立董事在董事会中的比例仍然较低,而且董事会的职权保障机制和监督机制也不够完善。董事会法律制度中存在的以上问题不利于我国商业类国有企业公司治理的完善,容易导致内部人控制严重,国有资产流失等后果。第四,我国商业类国有企业信息披露法律制度仍存在信息披露渠道单一、缺少专门的信息披露法律细则、自愿信息披露动力不足、国有企业内外监督机制不完善等问题。第五,高管薪酬法律制度是我国商业类国有企业公司治理的重要激励机制。目前我国商业类国有企业高管薪酬法律规制缺失主要表现在高管薪酬分类管理制度缺失、高管薪酬和企业经营业绩脱节、高管薪酬信息披露机制不完善、高管薪酬标准不合理等问题。产权主体缺位会导致商业类国有企业公司治理不完善等一系列问题。产权主体缺位的根本原因是产权不明晰。没有清晰的产权,公司治理是没有意义的。产权理论认为公共产权是天然缺位的,但法律应明确产权的边界。委托代理理论论证了公共产权中所有权和经营权分离的必然性。剩余索取权和剩余控制权理论为我国出资人职能转变,实现所有权和经营权有效分离提供了理论依据。国家是国有资产的出资人,但是国家无法直接履行出资人职能,国资委既代表国家行使出资人职能,又承担国有资产监督管理职能,但两种职能无法同时履行,很难解决商业类国有企业产权主体缺位的问题。国家和企业的实际经营者之间有很长的委托代理链条,容易产生国有资产主体虚置、内部人控制和国有资产流失等后果。我国可以借鉴新家坡淡马锡的做法,构建政府-国有资本投资、运营公司-国有控股子公司的国有资产三级管理体制,由国有资本投资、运营公司行使出资人职责,而国资委仅行使国有资产监督管理职能。国有资产三级管理体制将很好的分离政府和企业,实现商业类国有资产的良性运作,从根本上解决商业类国有企业产权主体缺位的问题。股权结构决定公司治理的类型,合理的股权结构是公司良治的基础。基于我国商业类国有企业目前的股权结构存在的特殊问题,适当引入并建立优先股和金股等类别股法律制度,建立制衡性公司治理结构。优先股可以在商业一类竞争性国有企业中适用,将商业类一类国有企业部分国有股转化为优先股,不改变公司的股权结构,国有控股股东持有的优先股不具有表决权,在公司的控制比例大大缩减,公司的控制结构发生很大变化,向制衡性公司控制结构发展。而金股制度的实质是政府虽然仅占有国有企业少量的股份,但是却对企业的重大决策具有否决权。金股制度可以在商业二类非竞争性国有企业中适用,如国防、交通、能源等国有企业,因为这些企业涉及到国家的根本利益,国家在一些重大事项的处理上应保留控制权。适当引入双层股权结构,从股权结构上降低国有股的比重,但国有股仍拥有绝对的投票权,始终保证对国有企业的控制地位。股权改革过程中国有股减持应采用渐进式模式,保证国有企业改革平稳过渡。同时提高机构投资者在商业类国有企业中的比例对国有企业公司治理有着积极的作用。董事会的权力界限是商业类国有企业公司治理的核心内容。针对我国商业类国有企业董事会权力界限不明晰的问题实行“董事会中心主义”,建立以董事会为核心的公司治理结构,保障董事会拥有独立的经营决策权以及对经理的任免权和监督权。一方面,构建董事会职权独立行使的法律保障机制,按照竞争性商业类国有企业和非竞争性商业类国有企业分类进行董事会内部机构的设置,同时设立专业委员会,健全董事会选拔机制,保障董事会职权得到有效行使。另一方面,为了保障董事会的职权得到有效的制衡,完善董事会职权制衡机制。第一,国资委不能既当出资人又当监管人,明确国资委的主要职能。第二,将国资委的出资人职权即股东权分离出来,由国有资产投资、运营公司行使,从而保障商业类国有企业的独立经营。第三,我国相关法律进一步规定党委核心领导的具体职权,以及区分党委核心领导和董事会独立经营权。第四,对国有资本投资、运营公司通过审计署对企业经营管理进行事前、事中、事后监督,同时对于其他非国有独资公司特别是股份公司、上市公司应当按照公司法的规定设立监事会行使其法定职责。信息披露法律制度是公司治理中外部治理的重要内容,构建全面、规范的信息披露法律制度有利于遏制内部人控制现状,加强国有企业经营者的监督和控制,进一步提高公司治理的水平,降低监督的成本,实现国有资产保值增值。完善我国商业类国有企业信息披露法律制度可区分国有控股上市公司和非上市国有企业,对于处于充分竞争行业的国有控股上市公司履行上市公司信息披露的相关法律法规,公开披露完整的企业经营和财务信息。处于竞争行业的非上市商业类国有企业可以参照上市公司信息披露的要求制定信息披露的具体法律规范,信息披露的方式以及公开程度应根据企业的经营范围作出相应的规定。而另一类处于国家安全、国民经济命脉的重要行业和领域的商业类国有企业对于信息披露的安排可以根据不同的企业区别对待。构建信息披露制度建设的重点是建立具有强制性的信息披露法律制度体系。规范信息披露的内容,拓宽信息披露的对象和渠道。建立信息披露的法律责任机制和监督机制。法律规定不履行法定的信息披露义务的惩罚措施、民事及刑事责任。建立内部和外部一体化的多层次监督制度。加强对国有企业管理层的国有资产属性教育。高管薪酬法律制度是我国商业类国有企业公司治理的重要激励机制。薪酬合理程度是国有企业公司治理效率以及国有企业盈利的重要决定因素之一。为了加强我国商业类国有企业高管薪酬法律规制,建立高管薪酬分类管理制度、优化高管薪酬结构。区分商业类国有企业中非竞争性国有企业与竞争性国有企业高管的选聘、晋升方式、薪酬标准。我国商业类国有企业的薪酬结构可以借鉴发达国家的经验主要由基本年薪和绩效组成,商业类国有企业中的竞争性和非竞争性企业的薪酬设置标准分别制定。完善薪酬委员会制度、构建高管薪酬审查决定制度、薪酬追回制度。我国薪酬委员会应由外部董事组成,并根据公司的经营情况、高管的业绩等要素独立制定合理的薪酬方案。根据商业类国有企业的不同类别明确高管薪酬审查决定权的行使主体、审查程序以及审查的激励措施及法律后果,保障高管薪酬方案合理、公正。创设薪酬追回制度,规定国有企业高管因虚假、欺诈行为导致公司利益受到重大损失的,或因为决策错误导致财务报表错误等情形的,其特定时期的薪酬全部予以追回。实现薪酬信息披露的多层级管理、薪酬信息披露的内容和程序规范化、高管选聘标准信息透明化。
聂志斌[8]（2018）在《T银行股权结构问题及解决方案研究》文中指出由于我国资本市场发展相对缓慢,在我国的融资结构中,企业融资方式仍以商业银行的间接融资为主。目前,我国商业银行正处于快速发展的轨道上,但乱象丛生,其中,股权问题便是乱象中的一种。银行业监管部门的严监管强监管的趋势日益明显,并将股权管理放在了突出的位置。对商业银行股权问题进行研究具有现实意义。国内外专家学者针对股权问题进行了研究,形成了股权集中度理论、股权制衡理论、公司所有权路径依赖理论等股权结构的相关理论。本文以T银行为例,对其股权问题进行分析,明确T银行股权管理更加科学与规范的思路与方法。本文首先从不同的角度对股权进行了界定,说明了股权的本质,介绍了股权结构的相关理论。然后从历史发展的角度对我国商业银行和T银行股权结构的演进进行了分阶段阐述,根据不同阶段股权结构的不同,将T银行股权结构分为金融危机前和危机后两个阶段进行剖析。重点分析了T银行股权结构的现状、存在问题及原因分析,并在此基础上提出相关解决方案和政策建议。总体上看,T银行股权结构呈现出三个特点:一是后危机时代,国有企业法人股骤增,并迅速占据主导。二是财政股和民营企业股占比呈现先增后减的趋势。三是股权趋于分散,单个股东持股比例较小且较平均。同时发现,该银行股权结构存在四方面问题:一是政府隐性控股问题突出;二是股权集中度高;三是股东关系错综复杂;四是中小投资者等其他利益相关者的利益保障难。随后探究了问题产生的原因及对公司治理的影响。针对发现的问题,本文从规范股权管理、加强股东管理和建立现代公司治理结构等三方面提出了相关的解决方案。另外,本文还从完善股权管理相关制度和重视监管机构的作用角度提出了政策建议。本文的最后描述了对T银行股权问题进行分析得出的结论,并将该结论延伸至同类同质商业银行,明确了相关管理启示。
肖宇[9]（2018）在《政府监管者完善银行业市场约束研究》文中研究指明自从银行诞生以来,在银行监管领域同样一直存在着政府与市场之争。直到2004年,事实上的银行监管领域的国际标准制定者——巴塞尔委员会在1988年出台的《巴塞尔资本协议》的基础上经过修订和完善出台了《巴塞尔新资本协议》,这场争论才告一段落。《巴塞尔新资本协议》的核心精神就是提出了最低资本要求、监督检查、市场约束三大支柱。第一支柱最低资本要求和第二支柱监督检查共同构成了政府监管的核心内容,它与第三支柱市场约束一起成为银行外部监管力量,再加上银行内部的内控制度,现代银行业监管体系就此形成。这个演化过程在学术界展现出了相同的轨迹,从市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论到市场增进理论,最终落脚点就是市场和政府并不是非此即彼而是相辅相成的关系。世界各国政府普遍认同和倾向采用《巴塞尔新资本协议》的要求,将政府监管与市场约束相结合,以市场约束为主、政府监管为辅,两者相辅相成、互为补充,构建起现代银行业监管体系。本文认可和支持巴塞尔委员会及其新资本协议关于现代银行业监管体系的观点。因此,对于我国银行业政府监管者来说,如何在规定时限内向国际监管标准靠拢,构建起以市场约束为主要力量的现代银行业监管体系就显得迫在眉睫。尤其在2011年的G20戛纳峰会上,各国承诺从2013年开始实施新监管标准,并使本国银行业各项监管指标最迟在2019年底全面达标。据此,中国银行业的核心政府监管者——中国银监会结合国内银行业实际,整合了《巴塞尔新资本协议》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求,发布了《中国银行业实施新监管标准的指导意见》。本文就是基于此现实情况对我国政府监管者完善银行业市场约束的问题进行了研究。研究框架紧紧遵循了政府监管者完善银行业市场约束是什么、政府监管者为什么要完善银行业市场约束、政府监管者如何完善银行业市场约束的“是什么”、“为什么”、“怎么办”的逻辑结构。首先,本文要回答的是“政府监管者完善银行业市场约束是什么?”本文不仅对“政府监管者完善银行业市场约束”给出了明确解释,而且对于这个概念内涵中所包含的“市场约束”、“银行业市场约束”、“政府监管者”、“商业银行”、“银行业”等子概念也一一给出了明确定义和清晰界定。随后本文建立了政府监管者完善银行业市场约束的要素分析体系,对此体系内各元素进行了详细分析和阐述,指出完善银行业市场约束的主体是包括中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国审计署、中国证券监督管理委员会（负责上市银行的部分监管事宜）在内的我国银行业政府监管者;完善银行业市场约束的客体是商业银行;完善银行业市场约束的主要手段有法律手段、经济手段、行政手段;完善银行业市场约束要遵守依法、独立、统一、适度原则;完善银行业市场约束的作用和意义在于提升商业银行的风险管理能力、经营效率以及全球化竞争能力,有利于强化商业银行内部控制和完善现代银行业监管体系等。其次,本文要回答的是“政府监管者为什么要完善银行业市场约束?”从理论上看,市场失灵理论、政府规制理论、规制失灵理论和市场增进理论为政府监管者完善银行业市场约束提供了理论基础。从实践上看,我国银行业政府监管有效性亟待提升和我国银行业市场约束效应微弱的两大现实情况为完善银行业市场约束提供了现实基础。在这部分,本文一是根据政府监管的成本收益分析方法对我国银行业政府监管有效性进行了实证评价,得出结论是我国银行业的政府监管虽然有效,但由于监管成本居高不下,有效性亟待提升;二是选取了我国资产规模最大的10家商业银行为样本银行,以样本银行2008年金融危机后至2016年的数据为基础,在Demiguic-Kunt and Huizinga（2004）的经典模型的基础上加以改良来实证检验我国银行业的市场约束效应,实证检验的结论是我国银行业市场约束效应微弱;三是对我国政府监管者完善银行业市场约束现状进行了阐述和分析,主要是对政府监管者在完善银行业市场约束方面已经采取的措施、取得的效果、存在的不足和困境以及困境形成的原因进行了梳理,得出的结论继续佐证了前述实证分析的结论。由此,解决了政府监管者为什么要完善银行业市场约束的问题。最后,本文要解决的是“政府监管者如何完善银行业市场约束?”的问题。本文通过选取世界上银行业最为先进和成熟的发达国家美国、发展中国家里银行业运行十分健康稳定高效的阿根廷、世界上第一个采取市场约束作为银行业监管主要力量的国家新西兰来进行观察和分析,发现这些国家所采取的措施基本都没有超出学术界所归纳总结的发挥市场约束有效性的五大基本条件,即商业银行的公司治理、信息披露、第三方监督体系、银行安全网、市场退出机制。由此,根据我国的具体实践,本文提出了我国政府监管者在完善商业银行公司治理、建立强制信息披露机制、发展商业信用评级、重构银行安全网、建立问题银行市场退出机制等五个方面的具体的和具备可操作性的对策建议。
李博勋[10]（2017）在《中国国有商业银行混合所有制改革研究》文中进行了进一步梳理国有商业银行在银行业中处于主导地位,对整个社会经济的稳定起重要作用。长久以来,国有商业银行存在国有资本比重过高,公司治理机制不健全、创新能力差、市场竞争力不足等问题。随着中国经济转型速度的加快,在党的十八届三中全会上要求大力发展混合所有制经济的背景下,国有商业银行混合所有制改革的呼声越来越高。在大力发展混合所有制经济的时代要求下,本文结合国有商业银行现状及特点,探索其混合所有制改革问题,力图通过理论与实践研究为国有商业银行混合所有制改革提供理论及实践上的指导。在理论上,本文构建了科学的国有商业银行混合所有制改革理论框架,探索了最优的国有股比例,并探讨了民营银行设立对社会福利的影响,揭示国有资本与非国有资本在银行业融合的内在作用机理,指明两者融合的必要性及障碍。在实践上,有助于实现银行业国有与非国有制资本的高效融合,加快推进国有商业银行混合所有制改革,助力整个银行业效率的提升,进而有益于整个国民经济的稳定。本文研究了国有商业银行混合所有制改革问题,共分为八个部分,具体如下:第一部分是绪论。该部分首先说明了本文的选题依据。其次,对于本文有关的国内外研究成果进行了评述。在此,阐述了研究内容、框架及方法。最后,指出了本文研究的创新点和存在的若干不足。第二部分是理论基础。该部分阐述了本文所基于的理论,包括马克思主义混合所有制理论、新制度经济学理论与中国特色社会主义市场经济理论。第三部分是国有商业银行混合所有制改革的理论解析。首先,本文分析了国有商业银行混合所有制改革的内涵及特点。其次,说明了国有商业银行混合所有制改革的功能、动因。再次,基于双寡头垄断模型,对国有商业银行私有化争论及国有股最优比例进行了理论分析。最后,运用博弈论方法剖析了国有商业银行混合所有制改革中的利益博弈。第四部分是国有商业银行混合所有制改革的演变及绩效评价。首先,本文梳理了我国改革开放以来国有商业银行混合所有制改革的演变历程,包括股份制改革前、股份制改革、新时期混合所有制改革等阶段,总结了改革的若干经验及规律。其次,对国有商业银行混合所有制改革的直接及间接效应进行了客观剖析,并对混合所有制改革对银行绩效的影响进行了实证分析。第五部分是国有商业银行混合所有制改革的现实条件。首先,从国有商业银行自身及外部环境两个方面分析了其混合所有制改革的有利因素。另外,本文又指出了目前我国国有商业银行混合所有制改革面临的约束性条件,并分析了原因。第六部分是国外银行业混合所有制改革的经验借鉴及启示。首先,介绍了国外国有商业银行产权改革实践。其次,梳理了国外银行公司治理方面的经验。最后,结合本国国情,得出了国外实践对国有商业银行混合所有制改革有益的经验及启示。第七部分是国有商业银行混合所有制改革目标模式构建及对策建议。在之前理论及实证分析的基础上,构建了国有商业银行混合所有制改革的目标模式,并从政府和国有商业银行两个层面提出了若干对策建议。第八部分是结论。对全文进行总结,得出了若干结论。本文研究具有一定的创新性,主要表现在:对国有商业银行混合所有制改革的内涵、特点及目标进行了动态把握及深入解读,将其与传统的股份制改革进行区分;构建一个符合中国国情的国有商业银行混合所有制改革理论体系,注重灵活性、动态性及与预测性,提出切合实际的分类改革措施;构建双寡头垄断竞争模型,剖析国有商业银行国有股最优比例,探索最优的国有化水平,为国有商业银行混合所有制改革提供依据。同时,本文也存在一定的不足,主要表现在:在实证分析过程中,样本数量较少,在指标选取和模型构建上存在一定的不足,可能存在一定的误差;在探索国有股最优比例时,未将产品差异化、交叉所有权、成本差异、多寡头等因素考虑其中;在供给侧结构性改革及“十三五”规划下,国有商业银行混合所有制改革的条件也在不断变化,本文可能未做到完全同步。这些存在的不足构成了未来进一步的研究方向。
二、浅谈法人治理结构与国有商业银行的改革（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、浅谈法人治理结构与国有商业银行的改革（论文提纲范文）
（1）双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 关于企业双重目标的研究 |
| 1.2.2 关于股权配置与双重目标绩效关系的研究 |
| 1.2.3 关于股权集中度对股权配置与银行绩效关系影响的研究 |
| 1.2.4 关于市场化程度对股权配置与银行绩效关系影响的研究 |
| 1.2.5 文献述评 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究技术路线 |
| 1.5 可能的创新点 |
| 2 相关概念界定及理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 农村商业银行概念及股权改革历程 |
| 2.1.2 农村商业银行双重目标 |
| 2.1.3 农村商业银行股权配置 |
| 2.1.4 股权集中度 |
| 2.1.5 市场化程度 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 双重目标相关理论 |
| 2.2.2 股权结构相关理论 |
| 2.2.3 小微金融机构业绩评价体系理论 |
| 3 农村商业银行双重目标的评价及相关性分析 |
| 3.1 农村商业银行商业可持续性评价 |
| 3.1.1 评价指标体系 |
| 3.1.2 评价模型 |
| 3.1.3 样本农村商业银行商业可持续性得分的计算及评价 |
| 3.2 农村商业银行支农力度评价 |
| 3.2.1 评价指标体系 |
| 3.2.2 评价模型 |
| 3.2.3 样本农村商业银行支农力度得分的计算及评价 |
| 3.3 农村商业银行商业可持续性与支农力度的相关性分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的机理及假设提出 |
| 4.1 股权配置对农村商业银行绩效影响的机理与假设 |
| 4.1.1 内部股东持股对农村商业银行绩效影响的机理与假设 |
| 4.1.2 外部自然人持股对农村商业银行绩效影响的机理与假设 |
| 4.1.3 外部法人持股对农村商业银行绩效影响的机理与假设 |
| 4.2 股权集中度对股权配置与农村商业银行绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.2.1 股权集中度对内部股东持股与绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.2.2 股权集中度对外部自然人持股与绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.3 市场化程度对股权配置与农村商业银行绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.3.1 市场化程度对内部股东持股与绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.3.2 市场化程度对外部自然人持股与绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.3.3 市场化程度对外部法人持股与绩效关系的影响机理与假设 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的研究设计 |
| 5.1 样本选取与数据来源 |
| 5.2 变量选择 |
| 5.2.1 农村商业银行绩效指标的选取 |
| 5.2.2 股权配置指标的选取 |
| 5.2.3 调节变量的选取 |
| 5.2.4 控制变量的选取 |
| 5.3 实证模型构建 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的实证检验 |
| 6.1 描述性统计分析 |
| 6.2 相关性分析 |
| 6.3 模型选择 |
| 6.4 实证检验与分析 |
| 6.4.1 股权配置对农村商业银行绩效影响的实证检验 |
| 6.4.2 股权集中度对股权配置与农村商业银行绩效关系的调节效应 |
| 6.4.3 市场化程度对股权配置与农村商业银行绩效关系的调节效应 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 调整股权配置实现双重目标兼顾的对策建议 |
| 7.1 调整农村商业银行股权配置 |
| 7.1.1 提升内部股东持股素质 |
| 7.1.2 引导外部自然人股东权力发挥 |
| 7.1.3 培育理性外部法人投资者 |
| 7.1.4 合理调整股权集中范围 |
| 7.2 提高农村商业银行内部治理水平 |
| 7.2.1 提升防范风险的能力 |
| 7.2.2 完善利益相关者治理模式 |
| 7.2.3 创新支农服务产品 |
| 7.2.4 巩固自身核心竞争力 |
| 7.3 推进农村商业银行外部环境建设 |
| 7.3.1 促进农村地区经济发展 |
| 7.3.2 发挥政府完善政策环境的作用 |
| 7.3.3 发挥市场约束机制的作用 |
| 7.3.4 培养农户金融素养 |
| 8 研究结论与展望 |
| 8.1 主要研究结论 |
| 8.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间的主要成果 |
（2）农村金融机构产权研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一章 农村金融机构产权的理论基础 |
| 第一节 国内外研究综述 |
| 一、产权:一个比较视角的认知 |
| 二、金融产权:产权理论在金融领域的延伸 |
| 三、金融机构产权:金融机构发展的制度基础 |
| 四、农村金融机构产权:亟待深入的关键领域 |
| 第二节 理论借鉴 |
| 一、企业产权理论 |
| 二、制度金融理论 |
| 第二章 农村金融机构产权的概念框架 |
| 第一节 农村金融机构的演进与本相 |
| 一、农村金融机构的演进 |
| 二、农村金融机构的本相 |
| 第二节 农村金融机构产权的概念与特征 |
| 一、农村金融机构产权的概念 |
| 二、农村金融机构产权的特征 |
| 第三节 农村金融机构产权的结构 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权 |
| 第三章 农村金融机构产权演化的历程、逻辑与经验 |
| 第一节 农村金融机构产权演化的语境 |
| 一、从亲缘信用向契约信用的农村信用转型 |
| 二、工业化、城市化背景下的“三农”落后 |
| 三、新时代乡村振兴战略的现实要求 |
| 第二节 农村金融机构产权演化的历程 |
| 一、计划经济时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 二、改革开放时期的中国农村金融机构产权演化 |
| 第三节 农村金融机构产权演化的历史逻辑 |
| 一、政府主导的自上而下的强制性制度变迁 |
| 二、以所有权改革为主的演进模式 |
| 三、顶层设计缺位下的试错性改革思维 |
| 第四节 农村金融机构产权演化的历史经验 |
| 一、农村金融机构产权演化的基本成效 |
| 二、农村金融机构产权演化的经验总结 |
| 第四章 农村金融机构产权的异化 |
| 第一节 农村金融机构产权的现状分析 |
| 一、政策性农村金融机构的产权安排 |
| 二、商业性农村金融机构的产权安排 |
| 三、合作性农村金融机构的产权安排 |
| 第二节 农村金融机构产权异化的表现 |
| 一、宏观维度的农村金融机构产权异化 |
| 二、微观维度的农村金融机构产权异化 |
| 第五章 农村金融机构产权异化的归因 |
| 第一节 农村金融机构产权异化的制度成因 |
| 一、农村金融机构产权的供给缺位 |
| 二、农村金融机构产权的供给错位 |
| 三、农村金融机构产权的供给越位 |
| 第二节 农村金融机构产权供给异化的深层机理 |
| 一、农村金融机构产权供给中的法制缺失 |
| 二、农村金融机构产权供给中的供需失衡 |
| 三、农村金融机构产权供给中的目标冲突 |
| 第六章 农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 第一节 发达国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、美国的农村金融机构产权 |
| 二、法国的农村金融机构产权 |
| 三、日本的农村金融机构产权 |
| 四、韩国的农村金融机构产权 |
| 第二节 发展中国家农村金融机构产权的历史演进 |
| 一、巴西的农村金融机构产权 |
| 二、印度的农村金融机构产权 |
| 三、孟加拉国的农村金融机构产权 |
| 第三节 域外农村金融机构产权的历史经验借鉴 |
| 一、重视法律制度的根本性作用 |
| 二、坚持合作制的基础性地位 |
| 三、重视国家的扶持性作用 |
| 四、优化机构间的产权联结 |
| 第七章 农村金融机构产权供给侧结构性改革与制度创新 |
| 第一节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的总体框架 |
| 一、农村金融机构产权供给侧结构性改革的需求指引 |
| 二、农村金融机构产权供给侧结构性改革的核心目标 |
| 三、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本原则 |
| 四、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本路径 |
| 五、农村金融机构产权供给侧结构性改革的基本方向 |
| 第二节 农村金融机构产权供给侧结构性改革的制度创新 |
| 一、构建以农业经营主体为主的农村金融机构产权主体制度 |
| 二、建立有序的农村金融机构国有股权退出制度 |
| 三、完善农村金融机构组织治理制度 |
| 四、深化省联社管理体制改革 |
| 五、推动合作制农村金融机构产权的法律重构 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（3）中国国有企业混合所有制改革的路径研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 一、研究背景及意义 |
| (一)选题背景 |
| (二)研究意义 |
| 二、国内外相关文献综述 |
| (一)混合经济思想 |
| (二)国外国有企业改革相关文献 |
| (三)国内国有企业改革相关文献 |
| (四)文献分析 |
| 三、研究内容与研究方法 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究方法 |
| 四、文章创新与进一步研究的意义 |
| 第一章 中国混合所有制改革的理论来源与理论分析 |
| 第一节 混合所有制改革的相关概念界定 |
| 一、所有制、所有权和产权 |
| 二、混合所有制 |
| 三、企业 |
| 第二节 混合所有制改革的理论来源 |
| 一、马克思的相关理论 |
| 二、西方经济学相关理论 |
| 三、启示 |
| 第三节 混合所有制改革理论分析框架 |
| 一、混合所有制改革理论的基本逻辑 |
| 二、混合所有制改革的根本制度——产权制度 |
| 三、混合所有制改革的治理模式——公司治理 |
| 四、混合所有制改革的保障机制——监督机制 |
| 第二章 中国国有企业混合所有制改革发展历程 |
| 第一节 国有企业的来源 |
| 第二节 国有企业混合所有制改革的实践过程 |
| 一、混合所有制萌芽阶段 |
| 二、混合所有制产生阶段 |
| 三、混合所有制的发展阶段 |
| 四、新时代混合所有制深化阶段 |
| 第三节 国有企业混合所有制改革的现状分析 |
| 一、国有企业混合所有制的整体运行状况 |
| 二、国有企业混合所有制的行业与地区分布状况 |
| 三、国有企业混合所有制的公司治理状况 |
| 第三章 中国国有企业混合所有制改革路径分析 |
| 第一节 混合所有制改革的缘由 |
| 一、混合所有制改革动因 |
| 二、混合所有制改革的条件 |
| 第二节 混合所有制改革主要路径分析 |
| 一、混合所有制改革的主要模式 |
| 二、并购和重组模式特点分析 |
| 三、整体上市模式特点分析 |
| 四、公私合营模式特点分析 |
| 五、员工持股模式特点分析 |
| 第三节 混合所有制改革路径特点分析 |
| 一、推进国企产权多元化改革 |
| 二、以构建资本所有者和劳动者的利益共同体为目的 |
| 三、资产监管方式从“管企业”为主向“管资本”为主转变 |
| 第四章 中国国有企业混合所有制改革路径存在的问题分析 |
| 第一节 混合所有制改革实现路径的思维怪圈 |
| 一、概念认识误区:混合所有制概念的误区 |
| 二、围绕产权和控股权的争论 |
| 三、“国进民退”和“国退民进”的争论 |
| 第二节 混合所有制改革实现路径的制度缺陷 |
| 一、产权制度缺陷 |
| 二、国有企业治理结构存在的缺陷 |
| 三、国有资产管理存在的缺陷 |
| 第三节 混合所有制企业不同产权主体的矛盾问题 |
| 第五章 国内外国有企业改革的典型路径及启示 |
| 第一节 中国联通混合所有制改革模式分析 |
| 一、联通混合所有制改革的动因与改革方案介绍 |
| 二、联通混合所有制改革的路径和效果分析 |
| 三、联通混合所有制改革的意义 |
| 第二节 中钢集团案例分析 |
| 一、中钢集团并购重组简单回顾 |
| 二、中钢集团扩张过程 |
| 三、中钢集团并购重组分析 |
| 四、中钢集团重组给其他国企的启示 |
| 第三节 国外国有企业改革典型路径模式分析 |
| 一、新加坡的国有企业改革典型路径模式 |
| 二、法国的国有企业改革典型路径模式 |
| 三、英国的国有企业改革典型路径模式 |
| 四、金股制度 |
| 第六章 混合所有制改革实现路径的优化 |
| 第一节 混合所有制改革实现路径的突破口 |
| 一、重视国企的人力资本 |
| 二、分类改革 |
| 第二节 混合所有制改革路径优化 |
| 一、优化的原则 |
| 二、适合混合所有制改革的企业范围 |
| 三、混合所有制改革的步骤 |
| 四、优化方案 |
| 第三节 混合所有制改革实现路径应该注意的问题 |
| 一、要坚持增量改革,不轻易放弃控股权 |
| 二、国有资本要积极入股非国有企业 |
| 三、要注重员工持股公平公正与激励机制的建立 |
| 四、要对混合所有制企业正确的定位 |
| 五、正确认识“管企业”为主向“管资本”为主转变 |
| 第四节 混合所有制改革的政策建议 |
| 一、加强国有企业混合所有改革顶层制度设计 |
| 二、打破“政企不分”的瓶颈方法 |
| 三、国有企业产权改革方向 |
| 四、完善混合所有制企业的治理机制 |
| 五、完善国有企业混合所有制改革的保障机制 |
| 参考文献 |
| 博士学习期间学术成果 |
| 致谢 |
（4）股权结构对我国商业银行信贷行为的影响分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容及研究方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 商业银行股权结构的文献综述 |
| 1.3.2 商业银行信贷行为的文献综述 |
| 1.3.3 商业银行股权结构对其信贷行为影响的文献综述 |
| 1.4 本文的创新与不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 第2章 概念界定及理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 股权结构 |
| 2.1.2 商业银行信贷行为 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 委托代理理论 |
| 2.2.2 现代产权理论 |
| 第3章 我国商业银行股权结构与信贷行为的现状分析 |
| 3.1 我国商业银行股权结构的现状分析 |
| 3.1.1 我国商业银行股权结构性质的现状 |
| 3.1.2 我国商业银行股权集中度的现状 |
| 3.1.3 我国商业银行股权结构的特点 |
| 3.2 我国商业银行信贷行为的现状 |
| 3.2.1 我国商业银行信贷行业集中度的现状 |
| 3.2.2 我国商业银行信贷客户集中度的现状 |
| 3.2.3 我国商业银行信贷行为与宏观经济的对比 |
| 3.2.4 我国商业银行信贷行为的特点 |
| 第4章 商业银行股权结构对信贷行为影响的机理分析 |
| 4.1 商业银行的企业经营机制传导路径 |
| 4.2 我国商业银行股权结构的特殊性 |
| 4.3 商业银行股权性质对信贷行为的影响机理 |
| 4.4 商业银行股权集中度对信贷行为的影响机理 |
| 第5章 股权结构对商业银行信贷行为影响的实证检验 |
| 5.1 商业银行股权结构对信贷行为周期性影响的实证检验 |
| 5.1.1 样本的选取及数据来源 |
| 5.1.2 计量模型及变量选取 |
| 5.1.3 统计性检验 |
| 5.1.4 实证结果 |
| 5.2 商业银行股权结构对信贷行业集中度影响的实证检验 |
| 5.2.1 计量模型及变量选取 |
| 5.2.2 实证结果分析 |
| 5.3 商业银行股权结构对信贷客户集中度影响的实证检验 |
| 5.3.1 计量模型及变量选取 |
| 5.3.2 实证结果 |
| 第6章 结论及对策 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 对策建议 |
| 6.2.1 关于完善我国商业银行宏观监管的对策建议 |
| 6.2.2 关于我国商业银行股权结构优化的对策建议 |
| 参考文献 |
| 作者简介 |
| 后记 |
（5）老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究的技术路线与创新点 |
| 1.3.1 技术路线 |
| 1.3.2 本文创新点 |
| 第二章 理论基础与国内外相关文献综述 |
| 2.1 国有商业银行改革的主要理论 |
| 2.1.1 产权改革观 |
| 2.1.2 市场结构观 |
| 2.1.3 公司治理观 |
| 2.2 关于中国商业银行改革的研究综述 |
| 2.2.1 相关中文文献综述 |
| 2.2.2 相关英文文献综述 |
| 2.3 关于老挝国有商业银行改革的研究 |
| 2.4 文献评述与本文切入点 |
| 2.4.1 文献评述 |
| 2.4.2 本文切入点 |
| 第三章 老挝国有商业银行的发展现状与主要问题 |
| 3.1 老挝经济社会发展概况 |
| 3.2 老挝国有商业银行的发展现状 |
| 3.2.1 老挝金融体系的变革历程 |
| 3.2.2 当前老挝的商业银行体系 |
| 3.3 老挝国有商业银行运营情况分析 |
| 3.4 老挝国有商业银行的发展存在的问题 |
| 3.4.1 国有商业银行的产权制度有待完善 |
| 3.4.2 老挝国有商业银行的组织体系运作效率相对低下 |
| 3.4.3 商业银行贷款结构和贷款的质量问题很突出 |
| 3.4.4 国有商业银行的资本充足率较低 |
| 3.4.5 政企不分的银行管理体制 |
| 3.4.6 经营管理人才极端匮乏 |
| 第四章 老挝国有商业银行改革的必要性 |
| 4.1 老挝经济发展的需要 |
| 4.2 老挝人民生活改善的需要 |
| 4.3 老挝经济融入世界潮流的需要 |
| 4.3.1 老挝加入世界贸易组织的需要 |
| 4.3.2 老挝融入“一带一路”建设的需要 |
| 4.4 坚持问题导向,补足老挝国有银行的现有短板 |
| 第五章 中国商业银行改革的经验 |
| 5.1 中国国有商业银行改革的基本历程 |
| 5.1.1 1979-1993年:确立二元银行体制的阶段 |
| 5.1.2 1993 -1997年:建立国有商业银行的阶段 |
| 5.1.3 1997-2003年:国有银行商业化改革的阶段 |
| 5.1.4 2003年至今:以股份制改造为核心的综合改革阶段 |
| 5.2 中国国有商业银行改革的主要内容 |
| 5.2.1 产权及公司治理结构改革 |
| 5.2.2 组织再造 |
| 5.2.3 流程再造 |
| 5.2.4 内部控制制度再造 |
| 5.3 改革中取得的巨大成就 |
| 5.3.1 资产规模的不断扩大 |
| 5.3.2 盈利能力的不断增强 |
| 5.3.3 其他关键指标的分析-以中国银行为例 |
| 5.4 中国国有商业银行改革的主要经验 |
| 5.4.1 改革的路径 |
| 5.4.2 改革的原则 |
| 5.4.3 配套措施 |
| 第六章 老挝商业银行改革的路径措施建议 |
| 6.1 老挝商业银行改革的路径设计 |
| 6.1.1 老挝商业银行改革的基本方法 |
| 6.1.2 老挝商业银行改革的主要目标 |
| 6.1.3 改革的路径 |
| 6.2 老挝商业银行改革的具体内容 |
| 6.2.1 明晰产权结构,引入战略投资者 |
| 6.2.2 推动国有商业银行上市 |
| 6.2.3 构建现代化的银行治理体系 |
| 6.3 老挝商业银行改革的配套措施 |
| 6.3.1 制定稳定的货币政策 |
| 6.3.2 国有企业改革的推进 |
| 6.3.3 优化金融监管体系 |
| 6.3.4 大力培养人才 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文研究的主要结论 |
| 7.2 研究不足及今后努力的方向 |
| 7.2.1 研究的不足 |
| 7.2.2 今后努力的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）上市商业银行股权结构对经营效率的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与框架 |
| 1.3 研究的创新及不足 |
| 第2章 理论基础与国内外研究综述 |
| 2.1 相关理论基础 |
| 2.1.1 委托代理理论 |
| 2.1.2 所有权理论 |
| 2.2 国内外研究综述 |
| 2.2.1 关于银行效率测度的研究 |
| 2.2.2 关于股权结构对银行效率的影响研究 |
| 2.2.3 简要评述 |
| 第3章 股权结构与商业银行效率的理论分析框架 |
| 3.1 相关概念的界定 |
| 3.1.1 股权结构的概念 |
| 3.1.2 商业银行效率的概念 |
| 3.2 股权结构对商业银行效率的影响理论分析 |
| 3.2.1 股权性质对商业银行效率的影响理论分析 |
| 3.2.2 股权集中度对商业银行效率的影响理论分析 |
| 第4章 我国上市商业银行效率的测度研究 |
| 4.1 商业银行效率的测度方法 |
| 4.1.1 银行效率测度的一般方法 |
| 4.1.2 数据包络分析法 |
| 4.2 样本数据和投入产出变量的选择 |
| 4.2.1 样本数据的选择 |
| 4.2.2 投入产出变量的选取 |
| 4.3 实证分析 |
| 4.3.1 技术效率结果分析 |
| 4.3.2 纯技术效率结果分析 |
| 4.3.3 规模效率结果分析 |
| 4.4 本章小节 |
| 第5章 股权结构对我国上市商业银行效率的影响实证分析 |
| 5.1 我国上市商业银行股权结构的现状 |
| 5.1.1 股权性质的现状及特点 |
| 5.1.2 股权集中度的现状及特点 |
| 5.2 变量的选取 |
| 5.3 研究假设 |
| 5.4 模型的建立 |
| 5.5 实证研究 |
| 5.5.1 实证结果 |
| 5.5.2 实证结果分析 |
| 5.6 本章小节 |
| 第6章 结论与政策建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国商业类国有企业公司治理法律制度问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 一、问题的提出 |
| 二、国内外研究现状 |
| 三、论文结构安排 |
| 四、研究方法 |
| 五、论文的创新点 |
| 第一章 商业类国有企业公司治理法律制度一般分析 |
| 一、商业类国有企业的界定及相关概念解析 |
| (一)商业类国有企业的内涵 |
| (二)商业类国有企业的外延 |
| (三)商业类国有企业与公益类国有企业的区分 |
| 二、我国商业类国有企业公司治理法律制度的解读 |
| (一)内涵:商业类国有企业内外部运行治理机制 |
| (二)外延:商业类国有企业运行治理的法律制度体系 |
| 三、商业类国有企业对于公司治理法律制度的需求 |
| (一)公司治理法律制度的重要性 |
| (二)商业类国有企业对于公司治理法律制度的特殊需求 |
| 第二章 我国商业类国有企业公司治理法律制度的演变和现状 |
| 一、我国商业类国有企业公司治理法律制度的演变 |
| (一)扩大经营自主权阶段 |
| (二)制度创新和结构调整阶段 |
| (三)资产管理体制改革阶段 |
| (四)分类治理改革阶段 |
| 二、我国商业类国有企业公司治理法律制度的现存问题 |
| (一)产权主体缺位 |
| (二)股权结构不合理 |
| (三)董事会权力界限不明晰 |
| (四)信息披露法律制度不完善 |
| (五)高管薪酬法律制度缺失 |
| 第三章 我国商业类国有企业产权主体的制度设计 |
| 一、我国商业类国有企业产权主体缺位问题的法理分析 |
| (一)公共产权主体天然缺位的产权理论依据 |
| (二)委托代理理论对于所有权和经营权分离的影响 |
| (三)剩余索取权和剩余控制权理论下的国资委权能反思 |
| 二、我国商业类国有企业主体缺位的法律原因 |
| (一)国有资产产权主体法律性质的特殊性 |
| (二)国有企业委托代理关系复杂 |
| (三)国资委双重角色的形成和冲突 |
| 三、我国商业类国有企业产权主体缺位之法律治理 |
| (一)构建新型国有资产三级管理模式 |
| (二)国资委出资人职能和管理者职能分离 |
| (三)国有资本投资运营公司的法律定位 |
| 第四章 完善我国商业类国有企业股权结构制度体系 |
| 一、商业类国有企业股权结构的主要模式 |
| (一)英美高度分散型股权结构 |
| (二)德日高度集中型股权结构 |
| (三)我国商业类国有企业股权结构概览 |
| 二、我国商业类国有企业类别股制度设置 |
| (一)类别股对法人治理的重要价值 |
| (二)优先股制度的适用 |
| (三)金股制度的适用 |
| (四)双层股权结构的创设 |
| 三、我国商业类国有企业国有股减持的法律路径 |
| (一)国有股减持采用渐进式模式 |
| (二)国有股减持的步骤 |
| (三)提高机构投资者的股权比例 |
| 第五章 规范我国商业类国有企业董事会的权力界限 |
| 一、商业类国有企业董事会权力界限的理论基础 |
| (一)公司权力配置的法经济学分析 |
| (二)现代公司“股东会中心主义”的神话破灭 |
| (三)商业类国有企业“董事会中心主义”的必然选择 |
| 二、我国商业类国有企业董事会的职权缕析 |
| (一)商业类国有企业董事会的职权变迁 |
| (二)商业类国有企业董事会经营决策权的确立 |
| (三)董事会对经理的监督权 |
| (四)董事会的任命权 |
| 三、我国商业类国有企业董事会职权保障机制 |
| (一)董事会内部结构的设置 |
| (二)董事会专业委员会的配置 |
| (三)董事选拔机制的设立 |
| 四、我国商业类国有企业董事会职权制衡机制 |
| (一)国资委的监管机制 |
| (二)股东会职权的行使 |
| (三)党委政治核心的法定地位 |
| (四)监事会外派制度 |
| 第六章 完善我国商业类国有企业信息披露法律制度 |
| 一、商业类国有企业信息披露法律制度比较分析 |
| (一)我国商业类国有企业信息披露法律制度变迁 |
| (二)域外国有企业信息披露制度概览 |
| 二、构建我国商业类国有企业信息披露法律制度体系 |
| (一)区分国有控股上市公司和非上市国有企业 |
| (二)加快构建信息披露法律制度体系 |
| 三、规范信息披露的内容和渠道 |
| (一)明确信息披露内容 |
| (二)拓宽信息披露的对象和渠道 |
| 四、建立信息披露的法律责任机制和监督机制 |
| (一)构建民刑事责任追究机制 |
| (二)协调多层次监督机制 |
| (三)建立信息披露教育培训机制 |
| 第七章 我国商业类国有企业高管薪酬法律制度构建 |
| 一、我国商业类国有企业高管薪酬法律制度的变迁 |
| (一)完全行政化阶段 |
| (二)市场化阶段 |
| (三)市场化和行政化双轨制阶段 |
| 二、完善商业类国有企业高管薪酬结构 |
| (一)高管薪酬分类管理 |
| (二)优化高管薪酬结构 |
| 三、构建高管薪酬制定和追回法律制度 |
| (一)高管薪酬制定主体的法律规制 |
| (二)构建高管薪酬审查决定制度 |
| (三)创设高管薪酬追回制度 |
| 四、高管薪酬信息披露法律规制 |
| (一)实现薪酬信息披露的多层级管理 |
| (二)薪酬信息披露的内容和程序规范化 |
| (三)高管选聘标准信息透明化 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 在读期间相关科研成果 |
| 致谢 |
（8）T银行股权结构问题及解决方案研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究方法与内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 第二章 股权结构的相关理论 |
| 2.1 股权的一般原理 |
| 2.1.1 股权的内涵和属性 |
| 2.1.2 股权的本质 |
| 2.2 股权结构相关理论 |
| 2.2.1 股权集中度 |
| 2.2.2 股权制衡理论 |
| 2.2.3 公司所有权路径依赖理论 |
| 第三章 商业银行及其股权结构的历史演进 |
| 3.1 我国商业银行及其股权结构的演进 |
| 3.1.1 现代银行业初步发展时期 |
| 3.1.2 改革之前的“大一统”时期 |
| 3.1.3 改革之后的多层次时期 |
| 3.2 T银行及其股权结构的历史演进 |
| 3.2.1 T银行的历史演进 |
| 3.2.2 T银行股权结构的历史演进 |
| 第四章 T银行股权结构存在的问题及影响 |
| 4.1 T银行股权结构的现状 |
| 4.1.1 T银行股权结构的基本情况 |
| 4.1.2 T银行股权结构的特征 |
| 4.2 T银行股权结构存在的问题 |
| 4.2.1 政府隐性控股问题突出 |
| 4.2.2 股权集中度高 |
| 4.2.3 股东关系错综复杂 |
| 4.2.4 中小投资者的利益保障难 |
| 4.3 T银行股权结构问题的成因 |
| 4.3.1 外部整体环境的影响 |
| 4.3.2 T银行自身发展原因 |
| 4.3.3 政府的行政干预 |
| 4.4 T银行股权结构对公司治理的影响 |
| 4.4.1 股权结构与公司治理的关系 |
| 4.4.2 股权结构对董事会的影响 |
| 4.4.3 股权结构对经营管理层的影响 |
| 第五章 解决方案及政策建议 |
| 5.1 规范股权管理 |
| 5.1.1 优化股权结构 |
| 5.1.2 洞察股权转让本质意图 |
| 5.1.3 加强入股资金来源的审查 |
| 5.2 加强股东管理 |
| 5.3 建立现代公司治理结构 |
| 5.3.1 正确处理党的领导与公司治理的关系 |
| 5.3.2 优化董事会结构 |
| 5.3.3 优化股权管理激励机制 |
| 5.4 政策建议 |
| 5.4.1 完善股权管理相关法律制度 |
| 5.4.2 重视监管机构的作用 |
| 第六章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）政府监管者完善银行业市场约束研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.3 研究对象及相关概念界定 |
| 1.4 研究思路及研究方法 |
| 1.5 研究内容与论文创新点 |
| 2 政府监管者完善银行业市场约束的理论基础 |
| 2.1 市场失灵理论 |
| 2.2 政府规制理论 |
| 2.3 规制失灵理论 |
| 2.4 市场增进理论 |
| 2.5 理论述评及应用 |
| 3 政府监管者完善银行业市场约束的要素分析 |
| 3.1 市场约束 |
| 3.2 完善市场约束的主体和客体 |
| 3.3 完善市场约束的手段和原则 |
| 3.4 完善市场约束的作用和意义 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 银行业政府监管与市场约束实证研究 |
| 4.1 我国银行业政府监管有效性实证评价 |
| 4.2 我国银行业市场约束有效性实证研究 |
| 4.3 市场约束缺失的危害 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 我国政府监管者完善银行业市场约束现状 |
| 5.1 我国政府监管者完善银行业市场约束的历史演进 |
| 5.2 我国政府监管者完善银行业市场约束的困境 |
| 5.3 我国政府监管者完善银行业市场约束困境成因 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 国外政府监管者完善银行业市场约束的比较与借鉴 |
| 6.1 美国政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.2 阿根廷政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.3 新西兰政府监管者完善银行业市场约束 |
| 6.4 比较与借鉴 |
| 6.5 本章小结 |
| 7 我国政府监管者完善银行业市场约束的路径与策略 |
| 7.1 完善商业银行公司治理 |
| 7.2 建立强制信息披露机制 |
| 7.3 发展商业信用评级 |
| 7.4 重构银行安全网 |
| 7.5 建立问题银行市场退出机制 |
| 7.6 本章小结 |
| 8 研究结论与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录1 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
| 附录2 2008-2016年我国主要商业银行核心数据 |
（10）中国国有商业银行混合所有制改革研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.1.1 选题的背景 |
| 1.1.2 选题的目的 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于混合所有制经济的研究综述 |
| 1.2.2 关于国有企业混合所有制改革的研究综述 |
| 1.2.3 关于中国国有商业银行混合所有制改革的研究综述 |
| 1.3 研究的主要内容及框架 |
| 1.4 本文的研究方法 |
| 1.5 本文的创新点及不足 |
| 第2章 中国国有商业银行混合所有制改革理论基础 |
| 2.1 马克思主义所有制理论 |
| 2.1.1 马克思主义所有制理论的产生与发展 |
| 2.1.2 马克思主义所有制理论的内涵及基本内容 |
| 2.2 新制度经济学理论 |
| 2.2.1 产权理论 |
| 2.2.2 交易成本理论 |
| 2.2.3 制度理论 |
| 2.2.4 制度变迁理论 |
| 2.3 中国特色社会主义市场经济理论 |
| 2.3.1 中国特色社会主义市场经济理论的产生与发展 |
| 2.3.2 中国特色社会主义经济理论的基本内容 |
| 第3章 中国国有商业银行混合所有制改革的理论解析 |
| 3.1 中国国有商业银行混合所有制改革的内涵及特性 |
| 3.1.1 中国国有商业银行混合所有制改革的内涵 |
| 3.1.2 中国国有商业银行混合所有制改革的特性 |
| 3.2 中国国有商业银行混合所有制改革的功能、动因及目标 |
| 3.2.1 中国国有商业银行混合所有制改革的功能 |
| 3.2.2 中国国有商业银行混合所有制改革的动因 |
| 3.3 中国国有商业银行私有化争论及国有股最优比例 |
| 3.3.1 由国有银行构成的寡头市场社会福利分析 |
| 3.3.2 由国有及私有银行构成的寡头市场社会福利分析 |
| 3.3.3 由私有银行构成的寡头市场社会福利分析 |
| 3.3.4 比较分析 |
| 3.3.5 混合银行最优混合水平的分析 |
| 3.4 中国国有商业银行混合所有制改革中的利益博弈 |
| 3.4.1 委托代理、搭便车与混合所有制改革博弈分析 |
| 3.4.2 国有、非国有资本融合的博弈分析 |
| 第4章 中国国有商业银行混合所有制改革的演变及绩效评价 |
| 4.1 中国国有商业银行混合所有制的演变 |
| 4.1.1 股份制改革前的阶段（改革开放至 2002） |
| 4.1.2 股份制改革阶段（2002-十八届三中全会之前） |
| 4.1.3 新时期的混合所有制改革（十八届三中全会之后至今）664.1.4 经验及启示 |
| 4.2 中国国有商业银行混合所有制改革取得的绩效评价 |
| 4.2.1 混合所有制改革对股权结构及公司治理的直接效应 |
| 4.2.2 混合所有制改革对国有商业银行绩效影响的实证分析 |
| 第5章 中国国有商业银行混合所有制改革的现实条件 |
| 5.1 中国国有商业银行混合所有制改革的有利条件 |
| 5.1.1 中国国有商业银行已形成一定的能力 |
| 5.1.2 民营资本规模巨大，有进入银行业的能力与动力 |
| 5.1.3 政府提供了有利的政策环境 |
| 5.2 中国国有商业银行混合所有制改革面临的约束性条件 |
| 5.2.1 股权结构不合理 |
| 5.2.2 法人治理结构不合理，形式化严重 |
| 5.2.3 市场壁垒高，民营资本参与改革困难 |
| 5.2.4 民营银行进入困难，国有商业银行竞争压力较小 |
| 5.2.5 资本市场不健全，国有股定价机制不合理 |
| 5.2.6 政企不分，国有商业银行自主性不足 |
| 第6章 国外银行业混合所有制改革的经验借鉴及启示 |
| 6.1 国外国有银行产权改革经验借鉴 |
| 6.1.1 发达国家国有银行产权改革的经验借鉴 |
| 6.1.2 中东欧国家国有银行产权改革经验借鉴 |
| 6.1.3 其他发展中国家的银行产权改革 |
| 6.2 国外商业银行公司治理经验借鉴 |
| 6.2.1 发达国家商业银行公司治理经验借鉴 |
| 6.2.2 转型国家商业银行公司治理经验借鉴 |
| 6.3 对中国银行业混合所有制改革的启示 |
| 第7章 中国国有商业银行混合所有制改革目标模式构建及对策建议 |
| 7.1 中国国有商业银行混合所有制改革的目标模式构建 |
| 7.2 中国国有商业银行混合所有制改革对策建议 |
| 7.2.1 深化产权体制改革，持续优化股权结构 |
| 7.2.2 加强组织机构建设，健全公司治理结构 |
| 7.2.3 发挥政府的引导作用，尊重市场的决定性地位 |
| 7.2.4 降低市场壁垒，稳步推进民营银行试点，必要时实施国有交叉持股 |
| 7.2.5 加强法制建设，培育成熟的市场经济 |
| 7.2.6 探索科学合理的国有股流转及定价模式 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简介及科研成果 |
| 致谢 |
四、浅谈法人治理结构与国有商业银行的改革（论文参考文献）
- [1]双重目标约束下股权配置对农村商业银行绩效影响的研究[D]. 张小梅. 西安理工大学, 2020(01)
- [2]农村金融机构产权研究[D]. 何松龄. 西南政法大学, 2020(07)
- [3]中国国有企业混合所有制改革的路径研究[D]. 张飞雁. 中共中央党校, 2019(01)
- [4]股权结构对我国商业银行信贷行为的影响分析[D]. 王文晶. 吉林财经大学, 2019(03)
- [5]老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验[D]. 潘达万. 广西大学, 2019(01)
- [6]上市商业银行股权结构对经营效率的影响研究[D]. 王婷. 重庆工商大学, 2019(01)
- [7]我国商业类国有企业公司治理法律制度问题研究[D]. 顾闻. 南京师范大学, 2019(02)
- [8]T银行股权结构问题及解决方案研究[D]. 聂志斌. 河北工业大学, 2018(06)
- [9]政府监管者完善银行业市场约束研究[D]. 肖宇. 华中科技大学, 2018(01)
- [10]中国国有商业银行混合所有制改革研究[D]. 李博勋. 吉林大学, 2017(09)