一、信贷消费:银行替商场担风险（论文文献综述）
赵倩[1]（2021）在《光大银行廊坊分行随心贷业务营销策略优化研究》文中研究指明当前我国在经济高速发展、城镇化率不断提高、居民收入日益增长的过程中,人民的消费方式和消费理念也发生了改变,从节俭持家的传统生活方式到追求高质量生活的超前消费,我国市场对消费的需求越来越旺盛,衍生出的个人信贷需求越来越强。个人消费贷款的发展,有利于国民经济宏观调控,在拉动内需,调整居民消费结构,扩大银行业务规模,带动国民经济增长等方面均具有重要意义。光大银行廊坊分行随心贷业务是一款纯线上操作的个人信用消费贷款业务,在该业务营销中存在一定的不足。本文在国内外相关文献的理论研究的基础上,通过问卷及访谈的形式对光大银行廊坊分行随心贷业务营销现状进行分析,并提出存在的问题及相应的原因分析,运用PEST法对随心贷业务政治法律环境、经济环境、社会环境及技术环境等营销环境分析,并利用STP法对市场细分、目标市场选择及市场定位进行分析并提出优化策略,结合7P营销组合理论研究了光大银行廊坊分行随心贷业务营销组合优化策略,主要包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、人员策略、过程策略及有形展示策略,并提出随心贷业务营销策略的组织、专业化队伍、费用、风控及技术方面的保障措施,以便业务优化策略更好的实施开展。本文的研究对光大银行廊坊分行随心贷业务的营销具有指导意义,同时也为其他商业银行个人消费信贷产品营销工作提供了一定的参考价值。
于海鹏[2]（2021）在《河北农村合作金融研究（1996～2015）》文中提出古人云:民以食为天。过去、现在、将来均如此。农业自古以来就是国民经济的基础。我国作为农业大国,至今农村经济依然比较落后和三农问题仍然很严峻。资金缺乏是困扰新农村建设的最大难题,就目前中国的体制和小农经济形态来说,合作经济才是中国农业实现现代化的成功之路。发展好合作经济根源在于发展农村合作金融,中国农村拥有合作金融存在和发展的土壤。习近平总书记指出:“金融是现代经济的血液”。习近平总书记在2013年的中央农村工作会议上指出:“农村金融仍然是个老大难问题,解决这个问题关键是要在体制机制顶层设计上下功夫,鼓励开展农民合作金融试点,建立适合农业农村特点的金融体系”。农村合作金融道路现在已经成为世界很多国家普遍存在且发展很成功的选择。河北是中国农村合作金融的发祥地,建国以来河北地区乃至全中国一直为农村合作金融事业而探索,目的就是解决三农问题。但是,河北乃至全中国农村合作金融事业发展一直很缓慢,农村合作金融背离合作制发展方向,指导思想存在偏差,名不副实,河北省农村信用合作社和新型农村合作金融都出现了异化,这并不能证明我国不需要合作金融和没有合作金融发展的条件,而是各种其他因素限制了其发展。河北省是农业大省,河北省三农问题关乎精准扶贫和全面建成小康社会的大局。农村合作金融问题已经成为河北乃至全中国解决三农问题的重点、难点、热点,发展农村合作金融势在必行。直到1996年,河北省农村信用合作社与农业银行脱钩,河北省农村信用合作社走向独立发展道路,也标志着河北农村合作金融进入了独立发展的新阶段。农村合作基金会曾作为农村信用合作社的重要补充、填补了农村金融空白。河北省农村信用合作社不断进行改革深化,从名称中删除了“合作”二字,新型农村合作金融兴起。到2015年,河北省农村信用合作社初步完成了股份制改革,河北省农村信用合作社逐步走向商业化和股份制,成为向农村商业银行和股份制联社方向发展的走向异化的农村合作金融组织。农村金融体系中,商业性金融成为主体,政策性金融发展不足,合作性金融逐步消失。农村资金互助社等新型农村合作金融组织兴起,非正规农村合作金融组织大量存在,形成了以河北省农村信用合作社为主,多样化农村合作金融组织共同发展的局面。首先对农村合作金融进行了概念的界定,把河北农村合作金融分为独立发展、探索发展和快速发展三个历史阶段,探讨了河北农村合作金融发展历程,进行了正面和负面分析,分析了存在问题及原因和发展特点等问题。
张欢[3]（2021）在《兰州银行信用卡营销策略研究》文中提出近年来,随着商业银行公司信贷资产质量压力的不断增大,信用卡业务作为零售条线中盈利能力突出的重点业务,正在被国内各商业银行作为重点予以拓展。随之信用卡业务竞争日益激烈,如何在竞争激烈的市场环境下让信用卡市场规模高效扩大、市场占比稳步提高、持卡客户活跃交易,成为目前各商业银行重点研究与探索的课题。本文以兰州银行信用卡市场营销拓展作为研究对象,从兰州银行信用卡市场营销的工作实际出发,借助兰州银行信用卡业务的几项重点经营指标,通过对目前的营销现状总结分析,认为兰州银行在信用卡业务拓展营销中存在着诸如缺乏市场细分、产品同质化强以及定价优势不明显等问题,以此为基础,在对问题的根源深入剖析和总结的基础上,运用PEST环境分析、SWOT分析等方法,对兰州银行信用卡营销的内外部环境及自身面临的优劣势进行了深入地分析。从营销环境入手,运用STP市场定位理论、7Ps市场营销理论,明确了兰州银行信用卡业务拓展的目标市场,同时制定了丰富信用卡产品种类、提高增值服务价值、重视互联网应用的产品策略;实行差异化个性定价、优化信用卡收费项目的价格策略;开通线上办理渠道、提高网点业务办理效率的渠道策略和开展全面营销宣传推广的促销策略等,为兰州银行信用卡业务营销提出了有一定参考价值以及相对系统完善的营销策略组合,弥补了兰州银行信用卡营销策略理论依据不足的短板。与此同时,为保障信用卡营销策略的顺利施行,本文从风险制度保障、人员团队保障以及企业文化保障等三个方面提出了具体补充措施。本文的特色在于:结合作者实际的工作内容与所学的专业理论,较为系统地研究了兰州银行信用卡市场营销的现状及存在的主要问题。希望通过明确信用卡市场定位、执行科学的营销策略、强化策略实施保障等措施,进一步促进兰州银行信用卡业务的良性发展,为兰州银行在拓展信用卡业务和扩大其信用卡市场占比上提供参考。
周俊银[4]（2020）在《B银行N分行社区银行发展策略研究》文中研究表明随着经济的持续增长,技术的不断进步,互联网、大数据、人工智能等许多高新技术成果迅速转化应用,大量中小微企业雨后春笋般持续涌现出来。然而,传统商业银行对于中小微企业贷款的门槛高、手续复杂,难以满足中小微企业的金融需求,互联网金融因“手续简便、放款速度快”而迅速崛起,互联网金融的迅猛发展,导致金融市场发生了巨大的变化。面对新的形势、新的需求,传统金融业不断探索创新发展之路,各大银行纷纷谋求转型发展,以求能够适应新的变化、保持竞争优势。在这样的背景下,在传统银行转型发展和互联网金融持续拓展的背景下,社区银行进入了大众的视野,在我国各地迅速推进。当然在现阶段我国社区银行还处于初级发展,各家银行设立的社区银行,大多是借鉴国外社区银行的发展经验建立并运行的,还不太适合中国的经济发展现状和中小微企业的金融需求。实际上,我国的社区银行在经过早期的遍地开花,野蛮生长后,逐渐凋零,许多银行采取了逐步关闭社区银行的做法。B银行N分行也是在这样的背景下发展的社区银行,发展的情况也是不尽如人意,如何走出困境?社区银行发展的理论基础是什么?影响发展的因素是什么?社区银行在当前的经济发展阶段和中小微企业金融需求增多的背景下,应当采取什么样的发展策略?是当前应当认真研究并解决的重要问题。本文试图通过研究社区银行发展的理论基础,比较国内外社区银行的发展经验,取其精华,分析影响社区银行的内外部因素,并聚焦B银行N分行,分析B银行的生存环境的基础上,运用SWOT分析法,明确B银行N分行（社区银行）的优势和劣势、机遇和挑战,并据此提出B银行社区银行（N分行）的发展策略,即找准目标市场,选址多样化;明确市场定位,打造特色社区支行;运用互联网技术,打造金融生态圈等。
张君颖[5]（2020）在《基于博弈视角的中小企业融资担保的政银担模式研究 ——以江苏G担保公司为例》文中指出
王诗慧[6]（2020）在《跨境电商金融生态圈及其风险防范》文中研究表明在世界经济一体化背景下,互联网技术的不断创新有力地促进了进出口领域电子商务（跨境电商）的快速发展。当前,我国从事跨境电子商务业务的多数企业由于规模较小、实力较弱很难通过传统融资模式获得足够的现金流。而近年来线上供应链金融的出现和应用为解决这一问题提供了可能的路径。电商平台、物流/仓储企业、上下游企业等主体通过形式多样的联结与协作,共同构成了跨境电商金融生态圈,为跨境电商企业提供多种线上供应链融资模式。但是这在解决跨境电商融资难问题的同时,也带来了新的风险。风险防范的研究对跨境电商金融生态圈的健康发展具有重要意义,但在现有研究中较少被关注。本文从跨境电商金融生态圈中三种典型的融资模式出发,以识别风险、分析风险、防范风险为重点,为跨境电商金融生态圈风险防范提供参考。本文提出跨境电商金融生态圈的概念,并对跨境电商金融生态圈的组成、现状、发展趋势进行了总结分析。通过文献的梳理和现实的考察,本文选取了跨境电商电子订单融资、电子仓单融资、数据质押融资三种典型的跨境电商线上供应链融资模式作为主要研究对象。根据跨境电商线上供应链融资的授信机制分析和有关融资风险的文献研究,发现影响跨境电商金融生态圈风险防范效果的关键因素主要为:信息共享、制度建设、系统建设,从三个关键因素出发可寻找风险防范的具体方向和路径。由此,本文搭建了跨境电商金融生态圈风险防范的分析框架。在分析框架的指导下,本文从三种典型融资模式出发,通过业务流程中风险的提取-分类-归纳,识别跨境电商金融生态圈中的具体风险,确定风险防范的重要方向;通过构建与融资模式相匹配的博弈模型,关注主体间博弈过程中可能产生的风险;采用案例研究法,对不同模式具有代表性的案例从风险防范的角度进行解读。博弈论与案例研究法的应用分别从理论和实证的角度印证了跨境电商金融生态圈中风险的来源和防范风险的方向,同时为跨境电商金融生态圈风险防范的具体路径提供启示。最后,从三种典型融资模式的风险防范和影响跨境电商金融生态圈风险防范效果的三个关键因素出发总结本文研究,并为跨境电商、银行、电商平台、物流等第三方企业以及政府部门提供了相关建议。本文认为,信息共享程度低所导致的生态圈主体间能力与道德因素的识别困难,是风险的主要来源,因此必须集合生态圈中各主体的力量提高信息共享程度;制度建设的改善不仅需要从行业规范和各主体自身的行为规范出发,还应关注主体间的利益共享、风险共担等机制建设;在系统建设方面,金融业对系统的几乎零容错率,要求系统建设确保安全和稳定,同时大数据应用情境下,需要重视系统对数据的获取和处理能力,并关注数据存储、传输过程的安全性。本文的研究主要有以下意义:理论意义层面上,聚焦于“跨境+供应链+互联网”的跨境电商金融生态圈,弥补了目前已有文献在该领域缺乏焦点性关注的不足;采用过程分析结合博弈理论印证和案例实证印证的方法,丰富了对跨境电商金融生态圈问题的研究手段;在一定程度上拓展了供应链金融理论、博弈论在跨境电商领域的应用。现实意义层面上,本文对跨境电商金融生态圈及其风险防范研究,不仅明确了跨境电商融资中风险防范的方向,更总结了具有一定启发意义的具体路径,对跨境电商、电商平台、银行、第三方企业等在参与共建跨境电商金融生态圈时,做好自身风险防范和提高整体效益有一定的意义。
沙豪[7]（2020）在《X农商银行小微农业企业信贷产品优化研究 ——以“政银保”产品为例》文中研究指明中小企业是中国经济建设又好又快发展的主要驱动力之一,是实现社会繁荣的重要根基。中小企业在推动经济进步、升级经济发展模式、促进就业、提高收入水平、活跃市场等方面具有至关重要的作用。近年来,我国对中小企业的政策扶持力度不断增加,中小微企业急剧发展。但是,随着中小微企业的不断发展,其对资金的需求越来越大,中小微型企业融资难成为阻碍国民经济健康运行的重要因素。同时,农业作为我国国民经济的基础,是经济发展的支柱产业。在中央政府的大力推动下,我国逐渐由传统农业向现代化农业转变,呈现“新三农”、“大三农”的发展格局。农村基础建设稳步开展,人口城镇化速度加快,人民的信贷需求逐渐扩大,“三农”金融需求表现出新的变化,趋于复杂,现有信贷产品难以满足农业企业新的需求,但相关信贷机构却并未及时填补需求空白。对小微农业企业信贷产品优化进行研究,具有重要的理论意义与现实意义。本文总共包括六部分内容:第一部分阐述了研究背景与研究意义,对研究现状进行了总结,指出研究内容与框架,概括了主要研究方法与创新点。第二部分通过对小微农业企业、信用保证保险和“政银保”模式的相关概念进行界定,对信贷配给理论、风险管理理论以及信息不对称理论进行介绍,为分析我国小微农业企业信贷产品优化奠定理论基础。第三部分对现行体制下小微农业企业融资问题及原因进行分析,研究发现小微企业融资的最大问题就是融资困难以及融资成本过高,造成这些问题的原因主要是小微企业财务制度混乱、银企之间建立长期关系的意识薄弱、商业银行信贷供给存在缺陷以及国家政策执行力度不足等。第四部分以X商业银行“政银保”为例,对“政银保”产品的优势和不足进行阐述。研究发现“政银保”产品在缓解小微农业企业贷款问题中具有很多优势:无需抵押或质押担保;政府、银行、保险机构等多方合作,风险共担;贷款透明,具有多元化和普适性。但是,也存在着一些不可忽视的劣势:审批程序十分复杂;贷款的额度和规模难以满足农业的生产需求;风险分担机制不健全等。第五部分,从小微农业企业信贷产品优化和保障机制两个层面,并基于政府、银行和保险机构三个角度,提出小微农业企业信贷产品优化的政策建议。最后一部分对本文的研究结论进行总结,并提出相应的政策建议。
包锦[8]（2020）在《A农村信用社个人贷款业务营销策略优化研究》文中研究表明近年来,随着我国经济社会快速发展,人均可支配收入大幅提高,居民消费观念和消费习惯发生改变,带动个人贷款业务快速发展。对于银行来说,发展个人贷款业务同样具有重要意义。一是改善信贷资产结构,个人贷款业务风险分散,业务风险较企业贷款偏低,综合收益较好。二是丰富客户资源,带动各类个人金融产品的销售和账户资金沉淀。三是减少资本占用,个人贷款业务风险权重整体较低,对银行资本的占用更少。A农村信用社是云南省昆明市呈贡地区的一家地方性金融机构,近期个人贷款业务发展迅速,但在发展过程中也暴露出业务品种单一、个贷结构不合理、科技支撑薄弱、业务流程繁琐等一系列问题,研究和优化个人贷款业务营销策略已成为A农村信用社个人贷款业务发展的当务之急。本文首先对个人贷款业务、市场营销策略、7Ps理论等相关概念进行阐述,为后续研究提供理论基础。其次,分析了A农村信用社个人贷款业务营销现状和存在的问题。再次,从政治法律环境、经济环境、社会环境、技术环境四个方面分析了A农村信用社个人贷款业务所处的宏观环境,并结合A农村信用社自身实际情况,运用SWOT分析法,分析开展个人贷款业务的优势、劣势、机遇和威胁,提出相应的发展策略。最后以7Ps理论为框架,逐项提出A农村信用社现行个人贷款业务营销策略的优化改进措施及相应的保障措施。通过本次优化,逐步提高A农村信用社个人贷款业务市场竞争能力,实现个人贷款业务的健康发展。
郭千钰[9]（2020）在《网络借贷出借人权利法律保护研究》文中指出P2P网络借贷是随着互联网技术发展而出现的一种新型融资模式,2005年英国和美国都纷纷出现了利用网络平台让借款人和出借人自行成交的新型借贷模式,这一新型业务模式迅速发展,并于2007年引入中国,促成了中国P2P网络借贷平台的繁荣。但今日中国P2P网贷平台的畸形发展——平台非法集资、卷款跑路、经营不善导致无法兑付等事件层出不穷——严重侵害了网贷出借人的合法权益,使网贷出借人的财产权利和人身权利保护成为迫在眉睫的问题。反思P2P网络借贷交易市场一系列的违约或暴雷事件等恶性事件的主要受害者就是网贷交易中的出借人。为何网络借贷作为新兴、普惠的交易模式在国外发展势头正好,而在我国无法行得通。在此背景下,本文通过法学与经济学领域两个维度研究网络借贷交易出借人在交易中的法律地位,分析网贷出借人权利保护的现实困境,建构网贷出借人权利保障和权利救济规则,试图从理论上来寻求一条我国网贷交易出借人权利保护之路。网络借贷缘起于穆罕默德·尤努斯的穷人银行,并在全球范围内迅速发展成为新兴的互联网金融的一个分支领域,我国网贷发展得益于我国寡占型的金融抑制以及利基人群的投融资需求和金融信贷权利意识的觉醒的市场基础。网络借贷交易的最大特点是完全依靠信息来达成合意,网贷交易的基本逻辑就是依靠信用——信任——信息来产生、推进、完成整个交易。我国的网贷交易模式主要分为纯信息中介模式以及复合型中介平台。无论何种交易模式,确定主要交易主体的法律地位是研究出借人权利保护制度的基础。对于网贷经营者而言,结合我国当下的市场经济环境以及市场需求来看,承认并确定平台信息中介和信用中介的双重属性既是迎合了我国网贷市场的需要,也能保证网贷交易借贷双方基本权利的实现。出借人的利基人群特性决定了应将其上升为金融消费者的高度并予以保护。对于其三者之间的法律关系,除了基础的出借双方的借款合同法律关系以及居间合同法律关系之外,网贷交易特殊性决定了平台与借贷双方的服务合同要对委托合同的适当延展,以及承认双方代理的合法性与正当性,并在此基础上来考虑出借人权利保护的规则设计以及对平台义务的重新界定。网贷出借人权利保护从法学和经济学以及社会学角度理论上来看均具有必要性。网贷出借人权利保护从民法和经济法角度来看是实现诚实信用原则和公共利益原则的需要。网贷交易的信息不对称在我国的征信体系下无法予以矫正,网贷交易蕴含的道德风险和逆向选择无法缓解,投资者的理性偏差进一步加剧了交易风险,使出借人权利保护问题成为网贷交易规则设计上最为重要的一环。而从实践上来看,网贷出借人权利实现面临的现实困境主要体现在交易安全权遭受严峻的考验,交易知情权在整个交易环节中无法保证,甚至是人身权中的金融隐私权也面临着被侵害的风险,面临种种权利可能受到侵害的的现实困境下,纠纷解决机制的不足使出借人权利受到损害后无法予以保障和救济。以英国和美国的网贷出借人保护机制为参照,各个国家因网贷交易模式以及监管模式的不同,对出借人权利保护的方式亦有不同。英国更加强调信用审查、自律管理和底线监管、投资者风险教育以及多元的救济途径。而美国以证券形式对网络借贷进行监管,从理念上更加强调消费者主权的立法思想,通过完善的市场化征信和信息审查、社交平台以及利率限制等方式降低交易风险来保护出借人的合法权益。结合我国网贷出借人面临的权利侵害的现状以及借鉴域外网贷发展的先进经验。提出了符合我国国情的出借人权利保障机制。首先,构建完善的互联网融资征信体系,实现传统征信与新兴的市场化征信有效对接,打破征信孤岛,实现信息共享机制,在信息共享的同时也要平衡信息支配权与金融隐私权之间的边界。其次,强化信息披露义务确保出借人知情权的实现,信息披露是缓解信息不对称的重要方法,但是信息披露是为了保障出借人知情权利实现为出发点,因此应当从出借人友好的角度来进行信息披露规则设计。再次,考虑到我国普通民众接触投资的时间较短,缺乏充分的风险防范意识,因此应当充分提供出借人获得投资教育的机会,确保出借人教育的预防功能,使出借人树立正确的风险防范意识,使出借人理性投资,避免受到欺诈等风险。最后实现行业自律有效参与互联网金融治理的路径选择,平衡自律组织、自律成员、政府之间的关系,通过行业规范和自律管理来实现自律成员的自我治理和自觉履行的目的。如果说权利保障机制更多是起到防范于未然的目的,那么如果出借人权利受到了损害,如何进行事后救济是学界和实务界更为关心的问题。首先,面临网贷平台经营不善,通过破产程序来确保大多数出借人的权利损失降到最低的方案设计。其次,从侵权责任为路径来保障出借人的金融债权,将董监高的勤勉义务作为侵权责任的认定标准,明晰董监高侵权责任的归责原则和责任分配方式。最后,结合域外的多元纠纷解决机制,丰富我国交易主体遇到纠纷后解决的模式选择——建立内部纠纷处理机制和强化投诉救济渠道,并探索特色的商事调解制度为出借人提供更多的救济手段。本文试图从法律原理上研究网贷交易出借人的权利保障路径,探讨网络借贷交易出借人的权利保护方式,为我国互联网金融消费者权利保护规则和制度构建提供理论铺垫,以期能够为中国互联网金融法学理论研究的深化和法律理念的创新提供参考。
刘超[10]（2020）在《新能源企业的产融合作联盟博弈研究》文中进行了进一步梳理本文主要的研究对象是新能源企业的产融合作联盟,新能源企业的产融合作联盟是金融资本与产业资本合作的有效途径,是新能源企业与金融资本信息沟通的基础平台,是金融资本支持新能源企业发展的重要手段。研究新能源企业产融合作联盟的目的是为了探索金融资本与新能源产业内企业合作的有效途径,解决在新能源企业在遇到国际环境变化时,如何突破资金瓶颈的限制。本文研究的新能源企业产融合作联盟是指新能源产业投资企业与金融资本合作,共同对新能源产业融资企业投资的过程,它研究的核心是由新能源企业产业内的融资企业、产业投资企业和金融资本三方联合构建的小联盟体系。研究新能源产融合作联盟是为了剖析产业资本与金融资本相互合作的内在机理和运行逻辑,并为了推演出整体的理论框架和操作方法并最终指导新能源企业的融资实践,甚至进一步推广到其他产业。在推演产融合作联盟的理论框架时,本文主要运用了理论演绎法,综合了信息论、博弈论、网络组织理论、贝叶斯均衡理论等重要理论的模型或结论,并充分分析各个理论之间的内在联系,搭建整体的理论框架以及搭建新能源企业产融合作联盟的业务体系。金融资本具有天生的避险倾向,因此违约风险评估是产融合作联盟中不可或缺的部分。本文主要运用Logistic模型构造违约概率模型在开展产融合作联盟的过程中,分析新能源企业的违约风险。运用新能源同类可比公司财务数据进行回归分析,并用于评估新能源企业违约风险。此外,运用熵测度模型综合考量新能源企业信用情况和抵质押担保品的增信作用,并运用违约风险作为金融资本与产业资本合作的先验概率。产业资本在产融合作联盟中的作用在于增加信用信息供金融资本进一步判断风险,产业资本分担风险、共享收益的行为为产融合作中的金融资本提供了额外信息,这构成了金融资本修正产融合作风险判断的重要依据,并再次运用熵测度模型计算整个产融合作系统中熵值的降低。再次,通过贝叶斯网络模型,推导金融资本对修正后信用风险的判断,并最终影响到金融资本对产业资本的融资支持。最后,运用合作博弈中的Shapley值模型分析产融合作联盟的Pareto改进及分配。上述流程构成了新能源企业产融合作联盟的内在运行机制,也是产业资本与金融资本合作的内在机理,这一机理分别由风险评估、风险管理和效用分配三个部分组成,这三个部分在产融合作联盟机制中缺一不可。本文打破了原先产业资本以参股、控股为主要方式的产融结合模式,拓展了产融合作的新路径。避免了由于产业资本过度嵌入金融资本带来的过度嵌入风险,同时也避免了在纯粹的市场机制下信息不对称导致交易成本上升的市场失灵缺陷。在产融合作联盟中,需要进一步引入更多的产业资本和金融资本,形成联盟盟员冗余,这样一来才能够保障融资成本的持续降低,使产融合作联盟由Pareto改进向Pareto最优持续演进。图4幅,表25个,参考文献383篇。
二、信贷消费:银行替商场担风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、信贷消费:银行替商场担风险（论文提纲范文）
（1）光大银行廊坊分行随心贷业务营销策略优化研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容及方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 市场营销相关理论 |
| 2.2 金融营销相关理论 |
| 2.3 个人消费信贷营销相关研究 |
| 2.4 文献述评 |
| 第三章 光大银行廊坊分行随心贷业务营销现状及问题分析 |
| 3.1 光大银行廊坊分行简介 |
| 3.2 光大银行廊坊分行随心贷业务营销现状 |
| 3.2.1 光大银行随心贷业务概述 |
| 3.2.2 光大银行廊坊分行随心贷业务规模 |
| 3.2.3 光大银行廊坊分行随心贷业务营销状况 |
| 3.3 光大银行廊坊分行随心贷业务营销市场调查 |
| 3.3.1 问卷调查 |
| 3.3.2 深度访谈 |
| 3.3.3 调查问卷数据分析 |
| 3.4 光大银行廊坊分行随心贷业务营销存在的问题 |
| 3.4.1 产品组合宽度窄 |
| 3.4.2 产品同质化 |
| 3.4.3 定价机制不完善 |
| 3.4.4 消费场景较少 |
| 3.4.5 宣传力度不足 |
| 3.4.6 员工队伍素质较低 |
| 3.4.7 员工营销积极性不高 |
| 3.4.8 高峰期等待时间较长 |
| 3.5 光大银行廊坊分行随心贷业务营销存在问题的原因分析 |
| 3.5.1 产品缺乏创新性 |
| 3.5.2 金融科技水平较低 |
| 3.5.3 管理人员不够重视 |
| 3.5.4 随心贷业务发展不成熟 |
| 3.5.5 人员流动性大 |
| 3.5.6 人员配置不合理 |
| 3.5.7 绩效考核不完善 |
| 3.5.8 品牌形象弱化 |
| 第四章 光大银行廊坊分行随心贷业务营销环境分析 |
| 4.1 光大银行廊坊分行随心贷业务宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治法律环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 光大银行廊坊分行随心贷业务竞争对手分析 |
| 4.2.1 同业竞争者分析 |
| 4.2.2 竞争产品分析 |
| 4.2.3 其它竞争者分析 |
| 4.3 光大银行廊坊分行随心贷业务消费者分析 |
| 4.3.1 消费者分层 |
| 4.3.2 消费者支出分析 |
| 4.3.3 消费者随心贷产品需求分析 |
| 第五章 光大银行廊坊分行随心贷业务营销优化策略 |
| 5.1 目标市场优化策略 |
| 5.1.1 市场细分 |
| 5.1.2 目标市场选择 |
| 5.1.3 市场定位 |
| 5.2 营销组合策略优化 |
| 5.2.1 产品策略 |
| 5.2.2 价格策略 |
| 5.2.3 渠道策略 |
| 5.2.4 促销策略 |
| 5.2.5 人员策略 |
| 5.2.6 过程策略 |
| 5.2.7 有形展示策略 |
| 第六章 光大银行廊坊分行随心贷业务营销优化策略的保障措施 |
| 6.1 组织保障 |
| 6.2 队伍保障 |
| 6.3 营销费用保障 |
| 6.4 风控措施保障 |
| 6.5 技术保障 |
| 第七章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录A:调查问卷 |
| 附录B:访谈提纲 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（2）河北农村合作金融研究（1996～2015）（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 绪论 |
| 一 选题意义 |
| (一)选题背景 |
| (二)理论意义 |
| 二 学术史回顾 |
| (一)国外研究现状 |
| (二)国内研究现状 |
| 三 研究方法与创新点 |
| (一)研究方法 |
| (二)创新点 |
| 四 研究对象的基本说明 |
| 第一章 农村合作金融概念的界定 |
| 第一节 合作经济的产生与发展 |
| 一 现代合作思想的发展 |
| 二 现代合作经济的发展 |
| 第二节 合作金融概念的界定 |
| 第三节 现代中国的农村合作金融 |
| 第二章 河北农村合作金融独立发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社 |
| 一 河北省农村信用合作社发展背景 |
| 二 河北省农村信用合作社走向独立发展 |
| 三 河北省农村信用合作社独立发展阶段分析 |
| 第二节 农村合作基金会 |
| 一 农村合作基金会产生背景 |
| 二 农村合作基金会发展历程 |
| 三 农村合作基金会发展分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 河北农村合作金融探索发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用合作社全面深化改革 |
| 一 正面分析 |
| 二 发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融发展背景 |
| 二 农民专业合作社内部开展的资金互助 |
| 三 其他新型农村合作金融的发展 |
| 本章小结 |
| 第四章 河北农村合作金融快速发展阶段 |
| 第一节 河北省农村信用社改制 |
| 一 河北省农村信用社 |
| 二 河北省农村商业银行 |
| 三 石家庄汇融农村合作银行 |
| 四 河北省农村信用社正面分析 |
| 五 河北省农村信用社发展问题分析 |
| 第二节 新型农村合作金融 |
| 一 新型农村合作金融快速发展 |
| 二 新型农村合作金融整顿规范 |
| 第五章 河北农村合作金融发展分析 |
| 第一节 正面分析 |
| 一 肩负了三农的历史责任和支持三农方面发挥了巨大作用 |
| 二 推动了河北农村金融体制改革 |
| 三 推动了城市化和工业化,为河北省经济发展做出了巨大贡献 |
| 四 促进了农村金融市场的储蓄动员 |
| 五 做出了很大的社会贡献 |
| 第二节 发展问题分析 |
| 一 正规农村合作金融逐渐退出历史舞台 |
| 二 农村合作金融体系畸形发展 |
| 三 新型农村合作金融难以承担三农历史重任 |
| 四 农村合作金融历史问题复杂 |
| 五 农村合作金融供给不足 |
| 第三节 发展特点分析 |
| 一 具有明显的阶段性 |
| 二 政府在其中扮演着关键性角色 |
| 三 河北省农村信用合作社占主要地位 |
| 四 新型农村合作金融发展特点 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（3）兰州银行信用卡营销策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文研究框架 |
| 第二章 理论及文献述评 |
| 2.1 7Ps营销组合理论 |
| 2.2 STP理论基础 |
| 2.3 相关文献综述 |
| 第三章 兰州银行信用卡营销现状及存在问题分析 |
| 3.1 兰州银行企业概况 |
| 3.2 兰州银行信用卡经营现状 |
| 3.2.1 市场规模 |
| 3.2.2 用卡情况 |
| 3.2.3 收入能力 |
| 3.2.4 风险水平 |
| 3.3 兰州银行信用卡营销现状 |
| 3.3.1 产品方面 |
| 3.3.2 价格方面 |
| 3.3.3 渠道方面 |
| 3.3.4 促销方面 |
| 3.3.5 人员方面 |
| 3.3.6 过程管理方面 |
| 3.3.7 有形展示方面 |
| 3.4 存在的问题及成因分析 |
| 3.4.1 信用卡营销存在的问题 |
| 3.4.2 信用卡营销问题成因 |
| 第四章 兰州银行信用卡营销环境分析 |
| 4.1 信用卡营销外部环境分析 |
| 4.1.1 宏观环境分析 |
| 4.1.2 行业环境分析 |
| 4.2 信用卡营销内部环境分析 |
| 4.2.1 资源分析 |
| 4.2.2 能力分析 |
| 4.3 兰州银行信用卡业务SWOT分析 |
| 4.3.1 优势分析 |
| 4.3.2 劣势分析 |
| 4.3.3 机会分析 |
| 4.3.4 外部威胁分析 |
| 4.4 兰州银行信用卡营销环境分析总结 |
| 第五章 制定兰州银行信用卡营销策略 |
| 5.1 信用卡营销STP |
| 5.1.1 市场细分 |
| 5.1.2 目标市场选择 |
| 5.1.3 市场定位 |
| 5.2 制定营销组合策略 |
| 5.2.1 产品策略 |
| 5.2.2 价格策略 |
| 5.2.3 渠道策略 |
| 5.2.4 促销策略 |
| 5.2.5 人员策略 |
| 5.2.6 过程管理策略 |
| 5.2.7 有形展示策略 |
| 第六章 保障措施 |
| 6.1 制度保障措施 |
| 6.2 人员保障措施 |
| 6.3 企业文化保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（4）B银行N分行社区银行发展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 相关研究综述 |
| 1.2.1 金融发展理论 |
| 1.2.2 社区银行发展模式 |
| 1.2.3 相关研究述评 |
| 1.3 论文主要内容与研究方法 |
| 1.3.1 主要内容 |
| 1.3.2 论文研究方法 |
| 第二章 相关研究基础 |
| 2.1 银行发展的三大趋势 |
| 2.1.1 市场化 |
| 2.1.2 多元化 |
| 2.1.3 国际化 |
| 2.2 社区银行的发展模式 |
| 2.2.1 社区银行的内涵界定 |
| 2.2.2 社区银行的主要特点 |
| 2.2.3 社区银行的典型模式 |
| 2.3 社区银行的相关理论 |
| 2.3.1 金融共生理论 |
| 2.3.2 普惠金融理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 国内外社区银行的发展情况 |
| 3.1 美国社区银行的发展情况 |
| 3.1.1 美国社区银行发展现状 |
| 3.1.2 美国社区银行的特点 |
| 3.2 德国社区银行的发展情况 |
| 3.2.1 德国社区银行发展现状 |
| 3.2.2 德国社区银行的特点 |
| 3.3 孟加拉国社区银行的发展情况 |
| 3.3.1 孟加拉国社区银行发展现状 |
| 3.3.2 孟加拉国社区银行的特点 |
| 3.4 中国社区银行的发展情况 |
| 3.4.1 中国社区银行发展现状 |
| 3.4.2 中国社区银行的特点 |
| 3.5 国内外社区银行的经验启示 |
| 3.5.1 国外社区银行的经验启示 |
| 3.5.2 我国社区银行的经验启示 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 B银行N分行社区银行的环境分析 |
| 4.1 B银行N分行社区银行的宏观环境 |
| 4.1.1 政治环境分析 |
| 4.1.2 经济环境分析 |
| 4.1.3 社会环境分析 |
| 4.1.4 技术环境分析 |
| 4.2 B银行N分行社区银行的竞争环境 |
| 4.2.1 同业竞争分析 |
| 4.2.2 潜在竞争者的竞争分析 |
| 4.2.3 替代品的竞争分析 |
| 4.2.4 供应商讨价还价能力分析 |
| 4.2.5 购买者的讨价还价能力分析 |
| 4.3 B银行N分行社区银行的内部环境分析 |
| 4.3.1 B银行N分行社区银行的人力分析 |
| 4.3.2 B银行N分行社区银行的财力分析 |
| 4.3.3 B银行N分行社区银行的物力分析 |
| 4.4 B银行N分行社区银行SWOT分析 |
| 4.4.1 B银行N分行社区银行优势分析 |
| 4.4.2 B银行N分行社区银行劣势分析 |
| 4.4.3 B银行N分行社区银行机会分析 |
| 4.4.4 B银行N分行社区银行威胁分析 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 B银行N分行社区银行的发展策略 |
| 5.1 B银行N分行社区银行发展的总体目标 |
| 5.2 B银行N分行社区银行发展的具体策略 |
| 5.2.1 找准目标市场,确定选址多样化 |
| 5.2.2 明确市场定位,打造特色社区银行 |
| 5.2.3 运用互联网技术,打造金融生态圈 |
| 5.2.4 充分融入社区,完善客户关系 |
| 5.2.5 推出特色产品,完善B银行N分行社区银行业务体系 |
| 5.2.6 精准服务,制定B银行社区银行专属的考核体系 |
| 5.2.7 关注老年市场,发展老年金融 |
| 5.3 B银行N分行社区银行发展的保障措施 |
| 5.3.1 提高员工综合素质,加强金融人才的引进 |
| 5.3.2 强化风险意识,减少信贷风险的发生 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 结论及进一步研究展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 研究不足 |
| 6.3 进一步研究及展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）跨境电商金融生态圈及其风险防范（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容 |
| 1.3 研究思路 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 可能的创新 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 关于跨境电商生态圈的研究 |
| 2.1.1 跨境电商生态圈的提出 |
| 2.1.2 跨境电商生态圈的运作 |
| 2.2 关于供应链金融的研究 |
| 2.2.1 传统供应链金融 |
| 2.2.2 线上供应链金融 |
| 2.2.3 供应链金融风险防范 |
| 2.3 关于跨境电商金融生态圈的研究 |
| 2.3.1 跨境电商金融生态圈模式 |
| 2.3.2 跨境电商金融生态圈风险防范 |
| 2.4 本章小结 |
| 3 跨境电商金融生态圈现状及其发展趋势 |
| 3.1 跨境电商金融生态圈概述 |
| 3.2 跨境电商金融生态圈现状 |
| 3.3 跨境电商金融生态圈发展趋势 |
| 3.4 本章小结 |
| 4 跨境电商金融生态圈风险防范及其分析框架 |
| 4.1 跨境电商金融生态圈风险防范的主要内容 |
| 4.2 影响跨境电商金融生态圈风险防范效果的关键因素 |
| 4.3 跨境电商金融生态圈风险防范的分析框架 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 电子订单融资与跨境电商金融生态圈风险防范 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 电子订单融资模式 |
| 5.3 跨境电商金融生态圈风险防范:基于电子订单融资模式 |
| 5.4 电子订单融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个博弈理论印证 |
| 5.4.1 博弈模型设定 |
| 5.4.2 占优策略分析 |
| 5.4.3 博弈结果解释 |
| 5.5 电子订单融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个案例实证印证 |
| 5.5.1 样本选择与资料获取 |
| 5.5.2 案例融资模式分析 |
| 5.5.3 案例风险防范分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 6 电子仓单融资与跨境电商金融生态圈风险防范 |
| 6.1 问题的提出 |
| 6.2 电子仓单融资模式 |
| 6.3 跨境电商金融生态圈风险防范:基于电子仓单融资模式 |
| 6.4 电子仓单融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个博弈理论印证 |
| 6.4.1 博弈模型设定 |
| 6.4.2 博弈均衡分析 |
| 6.4.3 博弈结果解释 |
| 6.5 电子仓单融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个案例实证印证 |
| 6.5.1 样本选择与资料获取 |
| 6.5.2 案例融资模式分析 |
| 6.5.3 案例风险防范分析 |
| 6.6 本章小结 |
| 7 数据质押融资与跨境电商金融生态圈风险防范 |
| 7.1 问题的提出 |
| 7.2 数据质押融资模式 |
| 7.3 跨境电商金融生态圈风险防范:基于数据质押融资模式 |
| 7.4 数据质押融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个博弈理论印证 |
| 7.4.1 博弈模型设定 |
| 7.4.2 稳定性分析 |
| 7.4.3 博弈结果解释 |
| 7.5 数据质押融资与跨境电商金融生态圈风险防范:一个案例实证印证 |
| 7.5.1 样本选择与资料获取 |
| 7.5.2 案例融资模式分析 |
| 7.5.3 案例风险防范分析 |
| 7.6 本章小结 |
| 8 研究结论与对策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 对策建议 |
| 8.3 不足之处与未来研究展望 |
| 8.3.1 不足之处 |
| 8.3.2 未来研究展望 |
| 参考文献 |
（7）X农商银行小微农业企业信贷产品优化研究 ——以“政银保”产品为例（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 前言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新点 |
| 第2章 概念界定与理论基础 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 小微农业企业 |
| 2.1.2 信用保证保险 |
| 2.1.3 “政银保”模式 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信贷配给理论 |
| 2.2.2 风险管理理论 |
| 2.2.3 信息不对称理论 |
| 第3章 现行体制下小微农业企业融资问题分析 |
| 3.1 小微农业企业贷款产品介绍 |
| 3.1.1 现有产品介绍 |
| 3.1.2 现有产品的对比 |
| 3.2 信贷市场上小微农业企业融资现状分析 |
| 3.2.1 小微农业企业融资困难 |
| 3.2.2 小微农业企业融资成本高 |
| 3.3 小微农业企业融资问题的原因分析 |
| 3.3.1 小微企业主对融资问题成因的看法 |
| 3.3.2 客户经理对融资问题成因的看法 |
| 第4章 X商业银行“政银保”产品分析 |
| 4.1 “政银保”产品结构分析 |
| 4.1.1 贷款对象及贷款条件 |
| 4.1.2 贷款申请及放款要求 |
| 4.1.3 贷款流程 |
| 4.1.4 各参与主体利润点及风险分摊 |
| 4.2 “政银保”产品的优势 |
| 4.2.1 无需贷款抵押或质押担保 |
| 4.2.2 多方合作共担风险 |
| 4.2.3 具有多元化和普惠性 |
| 4.3 “政银保”产品的不足 |
| 4.3.1 审批程序繁琐 |
| 4.3.2 贷款额度低 |
| 4.3.3 风险分担机制不健全 |
| 4.4 典型案例解析——“政银保”产品的具体投放 |
| 4.4.1 市内各区投放情况 |
| 4.4.2 典型企业投放情况介绍 |
| 第5章 X农商银行“政银保”产品优化框架与具体策略 |
| 5.1 “政银保”产品优化框架 |
| 5.2 “政银保”产品优化路径 |
| 5.2.1 发挥政府主导作用 |
| 5.2.2 增强银行的产品优化能力 |
| 5.2.3 提高保险公司产品质量 |
| 5.3 “政银保”产品优化的保障机制 |
| 5.3.1 完善政府保障机制 |
| 5.3.2 完善银行保障机制 |
| 5.3.3 完善保险机构保障机制 |
| 第6章 研究结论与政策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 建立良好的征信环境 |
| 6.2.2 发挥财政资金对小微农业企业的扶持作用 |
| 6.2.3 提高银行业的风险控制水平 |
| 6.2.4 加大专业人才队伍建设 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（8）A农村信用社个人贷款业务营销策略优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国外文献综述 |
| 二、国内文献综述 |
| 第三节 研究内容与研究方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第二章 相关概念及理论 |
| 第一节 相关概念 |
| 一、个人贷款业务 |
| 二、市场营销策略 |
| 第二节 相关理论 |
| 一、7Ps营销理论 |
| 二、PEST分析法 |
| 三、SWOT分析法 |
| 第三章 A农村信用社个人贷款业务营销现状 |
| 第一节 A农村信用社经营现况 |
| 一、云南省农村信用社省联社发展概况 |
| 二、A农村信用社总体经营情况 |
| 第二节 A农村信用社个人贷款业务发展现状 |
| 一、个人贷款业务发展历程 |
| 二、现有个人贷款业务品种 |
| 第三节 A农村信用社个人贷款业务现行营销策略 |
| 一、产品策略 |
| 二、价格策略 |
| 三、渠道策略 |
| 四、促销策略 |
| 五、人本策略 |
| 六、有形展示策略 |
| 七、过程策略 |
| 第四章 A农村信用社个人贷款营销策略存在问题及原因分析 |
| 第一节 产品策略存在的问题 |
| 一、产品种类单一,缺乏市场细分 |
| 二、产品创新力度不足 |
| 三、按揭类贷款占比过高 |
| 第二节 价格策略存在的问题 |
| 一、定价机制单一 |
| 二、价格测算模型原始 |
| 第三节 渠道策略存在的问题 |
| 一、部分网点营销功能分区不足 |
| 二、自助设备使用率较低 |
| 三、个人贷款业务在手机银行端的功能并不完善 |
| 四、线上营销渠道不足 |
| 第四节 促销策略存在的问题 |
| 一、物理网点获客面较窄 |
| 二、员工促销能力参差不齐 |
| 三、投放广告及组织专项促销活动效果一般 |
| 第五节 人本策略存在的问题 |
| 一、业务培训系统性不足 |
| 二、员工队伍专业化程度低 |
| 三、人力资源配置不合理 |
| 四、考核体系不完善 |
| 第六节 有形展示策略存在的问题 |
| 一、展示方式单一 |
| 二、仅展示产品内容,对品牌形象宣传不足 |
| 第七节 过程策略存在的问题 |
| 一、流程设置有待优化 |
| 二、各岗位间协调不足,工作效率低 |
| 三、审批方式原始,科技支撑不足 |
| 第八节 存在问题的原因分析 |
| 一、顶层设计缺乏 |
| 二、缺乏长远发展规划,发展模式粗放 |
| 三、员工履职能力不足 |
| 四、金融科技水平较低 |
| 五、个贷业务起步较晚,经验不足 |
| 第五章 A农村信用社个人贷款业务营销环境分析 |
| 第一节 A农村信用社个人贷款业务营销PEST分析 |
| 一、政治法律环境分析 |
| 二、经济环境分析 |
| 三、社会环境分析 |
| 四、技术环境分析 |
| 第二节 A农村信用社个人贷款业务营销SWOT分析 |
| 一、优势分析 |
| 二、劣势分析 |
| 三、机会分析 |
| 四、威胁分析 |
| 五、SWOT矩阵及分析结论 |
| 第六章 A农村信用社个人贷款业务营销策略优化 |
| 第一节 产品策略的优化 |
| 一、加大产品研发力度,精准满足客户需求 |
| 二、形成产品系列,增加产品关联度,增强客户粘性 |
| 三、优化现有个人贷款结构,提高收益,减少流动性风险 |
| 第二节 价格策略的优化 |
| 一、完善定价机制 |
| 二、建立以LPR为基础的差异化个人贷款定价模型,提高自主定价能力 |
| 第三节 渠道策略的优化 |
| 一、优化网点布局和服务功能分区,巩固网点渠道优势 |
| 二、引入外部科技支撑,加大线上营销渠道建设 |
| 三、优化自助设备布放,提高自助设备使用率 |
| 第四节 促销策略的优化 |
| 一、结合企业形象,打造农信品牌 |
| 二、建立全员分层营销机制 |
| 三、加强场景建设,实现融入场景金融服务 |
| 四、定期组织特色鲜明的现场促销活动 |
| 五、利用“两保”业务,做好个贷促销 |
| 第五节 人本策略的优化 |
| 一、优化个人贷款业务团队人员配置,提高队伍专业素质 |
| 二、制定“计价”导向的考核体系,倡导“多劳多得”,杜绝“大锅饭” |
| 三、构建服务文化,制定标准化服务规范,提高服务质量 |
| 第六节 有形展示策略的优化 |
| 一、结合区域特点,打造特色网点 |
| 二、丰富线上有形展示策略 |
| 三、发挥地缘优势,设立社区金融宣传点和劳动者港湾 |
| 第七节 过程控制策略的优化 |
| 一、优化个贷流程,实行审贷分离、贷放分控的信贷管理机制 |
| 二、制定限时办结制度,提高各环节工作效率 |
| 第八节 营销策略优化保障措施 |
| 一、全面发力,思想先行 |
| 二、加强组织领导,强化上下联动,畅通工作联系 |
| 三、开展建档评级工作,逐步建立个人客户信息库 |
| 四、加大不良贷款清收处置力度,实现“轻装上阵” |
| 第七章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）网络借贷出借人权利法律保护研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一章 网贷出借人权利保护法律理论概述 |
| 第一节 网络借贷基本概念及类型 |
| 一、P2P缘起及基本概念 |
| 二、网贷交易发展的理论基础 |
| 三、网贷交易的类型化分析 |
| 第二节 厘定多元化的法律主体地位 |
| 一、网贷平台的适格性 |
| 二、网贷平台法律定位的观点梳理 |
| 三、出借人金融消费者身份的界定 |
| 第三节 廓清网贷多层次的民事法律关系 |
| 一、出借双方的借款合同 |
| 二、服务合同中的居间合同内容 |
| 三、服务合同对委托合同规则的准用 |
| 四、二元说代理权源及双方代理的正当性 |
| 五、网贷平台义务的认定标准 |
| 第二章 网贷出借人权利保护法律适应性问题 |
| 第一节 网贷出借人权利保护的必要性 |
| 一、网贷出借人权利保护的法理依据 |
| 二、网贷交易的信息不对称性 |
| 三、网贷交易蕴含的风险分析 |
| 四、网贷的非有效市场:投资者的理性偏差 |
| 第二节 网贷出借人权利实现面临的现实困境 |
| 一、交易安全权遭遇挑战 |
| 二、交易知情权难以保证 |
| 三、金融隐私权屡被侵犯 |
| 四、纠纷解决机制不完善 |
| 第三章 域外网贷出借人权利保护的经验 |
| 第一节 英国模式 |
| 一、英国网贷平台的商业模式 |
| 二、英国网贷出借人权利保护措施 |
| 第二节 美国模式 |
| 一、美国网贷平台的商业模式 |
| 二、美国网贷出借人权利保护措施 |
| 第三节 其他国家网贷出借人权利保护措施 |
| 一、韩国 |
| 二、日本 |
| 三、澳大利亚 |
| 第四章 网贷出借人权利保障机制的完善 |
| 第一节 构建完善的互联网融资征信体系 |
| 一、完善互联网金融下的个人信用征信体系 |
| 二、市场化征信发展模式的法律建构 |
| 三、确定金融隐私权的边界问题 |
| 第二节 强化信披义务确保出借人知情权的实现 |
| 一、信息披露的价值意蕴 |
| 二、构建出借人友好的制度取向 |
| 三、建立分类式的信息披露规则 |
| 第三节 发挥出借人教育的预防式功能 |
| 一、树立出借人风险防范意识 |
| 二、明确出借人教育方式方法 |
| 第四节 实现行业自律有效参与互联网金融治理的路径选择 |
| 一、发挥软约束力的功能优势 |
| 二、行业自律的实施前提 |
| 三、行业自律的实施机制 |
| 第五章 网贷出借人权利救济制度的构建 |
| 第一节 通过破产程序完善网贷平台退出机制 |
| 一、破产程序保障金融债权的路径探索 |
| 二、破产程序保障金融债权的制度安排 |
| 第二节 以侵权责任为路径保障金融债权 |
| 一、董监高的勤勉义务在责任认定中的核心地位 |
| 二、董监高侵权责任的归责原则 |
| 三、划分责任分配方式 |
| 第三节 导入多元化纠纷解决的权利救济渠道 |
| 一、多元化纠纷解决的优势 |
| 二、建立内部纠纷处理机制 |
| 三、强化投诉的救济渠道 |
| 四、探索特色商事调解制度 |
| 五、调解协议法律约束力的适当延展 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 作者简介及在学期间的科研成果 |
| 后记 |
（10）新能源企业的产融合作联盟博弈研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 序言 |
| 1.绪论 |
| 1.1 研究背景、研究意义及目的 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究的理论意义 |
| 1.1.3 研究的现实意义 |
| 1.1.4 研究目的 |
| 1.2 问题的提出 |
| 1.3 概念界定 |
| 1.3.1 产融合作 |
| 1.3.2 产融合作联盟 |
| 1.3.3 联盟博弈 |
| 1.3.4 贝叶斯均衡 |
| 1.3.5 产业资本 |
| 1.4 主要研究思路和研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 主要创新点 |
| 2.基于联盟协同发展的产融合作博弈理论研究及评述 |
| 2.1 信息经济学与博弈论 |
| 2.1.1 信息论与信息经济学 |
| 2.1.2 信息经济 |
| 2.1.3 博弈论与信息经济 |
| 2.2 网络组织、企业联盟与博弈信息 |
| 2.2.1 网络组织及企业联盟的经济学意义 |
| 2.2.2 网络组织中的熵理论与结构洞理论 |
| 2.2.3 自组织临界与企业联盟 |
| 2.3 产融合作联盟的相关研究 |
| 2.3.1 产融合作中的风险 |
| 2.3.2 产融合作联盟的组织合理性 |
| 2.3.3 产融合作联盟的稳定性 |
| 2.3.4 产融合作联盟的利益分配 |
| 2.4 理论研究评述 |
| 3.新能源企业产融合作联盟的框架 |
| 3.1 新能源产融合作联盟概要 |
| 3.1.1 新能源产业概要 |
| 3.1.2 新能源企业产融合作特征分析 |
| 3.2 新能源企业的风险评估模型 |
| 3.2.1 产融合作中的风险测度方法 |
| 3.2.2 投资风险的熵测度 |
| 3.2.3 风险评估模型 |
| 3.3 新能源企业产融合作联盟中的贝叶斯均衡 |
| 3.4 新能源企业产融合作联盟中的机制 |
| 3.4.1 产融合作联盟的运行机制 |
| 3.4.2 产融合作博弈的分配机制 |
| 3.5 本章小结 |
| 4. 新能源企业的信用风险评估模型构建研究 |
| 4.1 运用Logistic模型分析新能源企业基于财务状况的信用能力 |
| 4.2.1 Logistic模型在信用风险评价领域的应用 |
| 4.2.2 研究假设及设计 |
| 4.2.3 实证研究及信用模型推导 |
| 4.2 基于信息熵的综合风险状况判断 |
| 4.2.1 信息熵在风险状况评估中的应用 |
| 4.2.2 目标企业的投资风险熵 |
| 4.3 本章小结 |
| 5.新能源产融合作联盟不完全信息静态博弈的构建与分析 |
| 5.1 新能源企业产融合作联盟中的贝叶斯网络 |
| 5.1.1 贝叶斯网络在产融合作联盟介绍 |
| 5.1.2 贝叶斯网络在不完全信息博弈中的作用 |
| 5.2 新能源企业产融合作联盟的先验概率和后验概率 |
| 5.2.1 产融合作联盟中的合作方类型及先验概率分布 |
| 5.2.2 贝叶斯网络及产业合作方视角下的后验概率分布 |
| 5.2.3 产融合作各方的纯策略效用函数 |
| 5.2.4 产融合作的贝叶斯均衡与策略函数 |
| 5.3 新能源企业产融合作联盟中的贝叶斯均衡的具体案例 |
| 5.3.1 产业融资企业类型判断及贝叶斯网络 |
| 5.3.2 产融合作基金的贝叶斯均衡 |
| 5.3.3 经修正的投资风险熵 |
| 5.4 本章小结 |
| 6. 基于合作博弈新能源产融合作联盟运行机制应用研究 |
| 6.1 产融合作联盟中的机制 |
| 6.1.1 产融合作联盟的运行机制 |
| 6.1.2 产融合作联盟的激励机制 |
| 6.2 新能源企业产融合作联盟的实际收益 |
| 6.2.1 新能源企业产融合作联盟的运行机制分析 |
| 6.2.2 新能源企业产融合作联盟的激励机制分析 |
| 6.3 合作博弈Shapley值对实际协同效益分配机制的评价 |
| 6.3.1 新能源企业产融合作联盟的收益转移分配机制 |
| 6.3.2 基于Shapley值的收益分配机制 |
| 6.3.3 新能源企业产融合作联盟的收益分配机制评价 |
| 6.4 本章小结 |
| 7.结论与展望 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 管理启示与建议 |
| 7.3 研究局限 |
| 参考文献 |
| 附录A 新能源企业样本及指标列表 |
| 索引 |
| 作者简历及攻读硕士/博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
四、信贷消费:银行替商场担风险（论文参考文献）
- [1]光大银行廊坊分行随心贷业务营销策略优化研究[D]. 赵倩. 兰州大学, 2021(02)
- [2]河北农村合作金融研究（1996～2015）[D]. 于海鹏. 河北师范大学, 2021(12)
- [3]兰州银行信用卡营销策略研究[D]. 张欢. 兰州大学, 2021(12)
- [4]B银行N分行社区银行发展策略研究[D]. 周俊银. 南京邮电大学, 2020(02)
- [5]基于博弈视角的中小企业融资担保的政银担模式研究 ——以江苏G担保公司为例[D]. 张君颖. 东南大学, 2020
- [6]跨境电商金融生态圈及其风险防范[D]. 王诗慧. 浙江大学, 2020
- [7]X农商银行小微农业企业信贷产品优化研究 ——以“政银保”产品为例[D]. 沙豪. 山东大学, 2020(05)
- [8]A农村信用社个人贷款业务营销策略优化研究[D]. 包锦. 云南师范大学, 2020(01)
- [9]网络借贷出借人权利法律保护研究[D]. 郭千钰. 吉林大学, 2020(08)
- [10]新能源企业的产融合作联盟博弈研究[D]. 刘超. 北京交通大学, 2020(03)