一、国有中小企业的技术创新（论文文献综述）
陈银飞,苗丽[1]（2021）在《数字普惠金融、债务融资成本与中小企业技术创新》文中提出本文基于2011～2018年中小企业板及创业板上市公司数据,探究了数字普惠金融发展对中小企业技术创新的影响及债务融资成本的传导机制。研究发现,数字普惠金融的发展对中小企业技术创新数量及技术创新质量均具有显着的正向影响。中介效应检验表明,数字普惠金融通过降低债务融资成本能够促进中小企业创新产出。基于行业异质性分析发现,数字普惠金融通过降低债务融资成本对高科技行业的技术创新激励效应大于非高科技行业;基于所有权异质性分析发现,数字普惠金融通过降低债务融资成本仅对非国有企业起到技术创新激励效应。本文的研究对于改善中小企业面临的融资困境、促进中小企业创新具有深刻意义。
杨先明,杨娟[2]（2021）在《数字金融对中小企业创新激励——效应识别、机制和异质性研究》文中研究指明数字金融作为数字科技与传统金融深度结合的产物,能否解决中小企业融资难题、释放中小企业经营活力从而激励其技术创新?文章利用2011—2017年中国中小板和创业板上市企业数据,实证考察了数字金融对中国中小企业技术创新的激励效应及作用机理。研究发现:数字金融对中小企业创新具有明显的激励作用,且该作用在长期依旧存在;数字金融的创新激励效应具有"结构性"特征,且随企业创新水平的提升呈先增后减趋势;从作用机制看,数字金融可通过增加流动性、降低融资成本、提高经营收入三个方面激励中小企业技术创新;异质性分析表明,数字金融的创新激励效应在非国有中小企业、传统金融发展滞后地区中小企业中更为明显。
张朦朦[3]（2021）在《数字普惠金融对中小企业创新的影响研究》文中进行了进一步梳理中小企业发展对国民经济增长和社会发展都至关重要,是推动经济高质量发展的重要基础,也是扩大就业和改善民生的重要支撑。提高中小企业创新能力不仅有利于企业自身发展,对建设现代化的经济体系,增强经济长期竞争力都具有重要意义。但是中小企业规模小,长期面临融资难、融资贵等突出问题,导致企业发展受限,不利于创新活动的开展。与传统金融发展模式相比,数字普惠金融凭借先进的技术优势,能够创新出更加多元、便捷的金融服务来更好的适应中小企业发展,拓宽了中小企业的融资渠道,并降低了金融服务成本和提高了融资效率,帮助中小企业缓解融资约束难题,也同时改善了中小企业创新投入不足的现状,从而促进中小企业创新。与实践中积极提倡利用数字普惠金融推动企业创新相比,在学术界关于数字普惠金融与中小企业创新关系的理论分析和实证检验的研究还相对较少,不能为实践提供有利的指导和借鉴。因此,本文将研究聚焦于数字普惠金融对中小企业创新的理论分析和实证检验上,对企业发展和经济增长都具有重要的理论和现实意义。具体来说,本文力图解决三个问题:（1）数字普惠金融如何影响中小企业创新?（2）影响的机理是什么,具体指传导渠道和是否具有异质性影响?（3）应采取哪些措施发展数字普惠金融,提高我国中小企业的创新能力?首先,本文运用理论分析的方法对前两个问题进行探索。第一,基于长尾理论、金融发展理论、信息不对称理论和交易成本理论,认为数字普惠金融可以通过降低金融服务门槛,拓宽融资渠道,服务“长尾”群体;降低融资成本,防范信贷风险,缓解信息不对称;构建征信体系,提高融资效率,促进稳健经营三个方面,来缓解中小企业的融资约束,激励中小企业增加创新投入。另外,数字普惠金融的技术优势也可能对中小企业创新产生技术溢出效应,促使中小企业进行创新活动。因此,基于理论分析可认为数字普惠金融对中小企业创新具有积极促进作用。第二,本文从理论层面分析数字普惠金融影响中小企业创新的机理发现,传导渠道主要是融资约束,而且产权性质、所属行业、所在区域、传统金融发展水平和制度环境等可能对两者关系产生异质性影响。其次,本文将2011-2018年市级的数字普惠金融数据与2012-2019年新三板上市的中小企业专利数据进行匹配,采用固定效应模型做实证分析,得出以下结论:第一,数字普惠金融显着促进了中小企业创新,且数字普惠金融的覆盖广度和使用深度均正向促进中小企业创新。这一结论通过替换回归模型和被解释变量以及运用工具变量法做内生性处理后,仍稳健;第二,数字普惠金融主要通过缓解中小企业的融资约束、降低融资成本来提高创新水平;第三,相比于对国有中小企业创新总量的“锦上添花”,数字普惠金融显着提升了非国有中小企业的创新数量和创新质量,发挥出“雪中送炭”的作用;第四,数字普惠金融主要影响了高技术中小企业的创新,对非高技术中小企业创新没有显着影响;第五,数字普惠金融主要促进了中西部地区和传统金融发展水平较低地区的中小企业创新。说明数字普惠金融有效补足了传统金融的区域错配和结构错配,有效减缓落后地区中小企业的融资约束,发挥创新驱动作用;第六,较好的制度环境能够促进数字普惠金融发挥创新驱动作用,而较差的制度环境会使得数字普惠金融抑制中小企业创新。说明数字普惠金融发挥积极创新驱动作用需要良好的制度环境来保驾护航。最后,本文结合理论分析和实证检验的结果对第三个研究问题进行了回答。认为应从深化数字普惠金融发展,夯实技术基础;疏通数字普惠金融影响中小企业创新路径,扩大促进效应;合理配置数字普惠金融资源,促进区域协调发展;优化地区制度环境,保障数字普惠金融发挥创新驱动作用四个方面,来推动数字普惠金融高质量发展,有效提升中小企业的创新能力。
赵灵丹[4]（2021）在《政府补贴、融资约束对中小企业研发投入的影响》文中研究说明技术创新不仅是经济高质量发展的活力源泉,是产业升级的关键驱动力,也是企业为了提高自身核心竞争力的必经之路。在市场经济中,知识外溢性严重,公司在进行技术创新活动时,出于自身利益的考虑,一般不会向外界公布一些涉及公司机密或者投资项目的关键信息,导致外界投资者无法真正掌握投资项目的潜在投资价值以及风险。因而投资者们会提高对企业的借贷利率来弥补不确定性带来的损失,造成企业的内外部融资成本大相径庭,从而产生融资约束问题。对于中小企业而言,自身规模较小,内部资金不如大型企业充足,而外源资金对其进行研发活动是不可或缺的,它们比大型企业更容易面临财务约束。因此,为了激发中小企业创新活力,矫正外部性,降低企业进行技术创新的沉没成本和潜在风险,同时缓解资金压力,政府制定了一系列的补贴政策对中小企业进行扶持。但是学术界中对于政府补贴是否能够促进企业研发投入仍然没有统一的定论。因此,研究政府补贴、融资约束对中小企业研发投入的影响具有一定的理论意义。本文以中小板和创业板636家上市企业为研究样本,以2015-2019年为时间跨度,采用市场失灵、信息不对称、委托代理和信号传递理论作为本文的理论基础,对政府补贴、融资约束与中小企业研发投入三者之间的关系进行了探讨。通过全样本和企业异质性进行实证检验,得出:（1）政府补贴对中小企业技术创新投入具有正向激励作用,且相比于民营企业、中西部企业,政府补贴对国有企业和东部企业进行创新投入的激励作用更强;（2）中小企业在技术创新中融资约束问题凸出。融资约束会抑制中小企业对创新的投入,且在民营企业和东部地区企业中更为明显;（3）政府补贴具有调节作用,能够间接缓解融资约束进而促进企业创新投入,且在民营企业和东部地区企业中的调节作用更加明显,而在国有企业和中西部地区企业中没有显着的调节作用。最后,基于相关文献和研究结果,为了提高市场资源配置的有效性,激发中小企业进行技术创新的潜力和活力,本文分别从政府和中小企业的角度提出相关的建议。
聂秀华,吴青[5]（2021）在《数字金融对中小企业技术创新的驱动效应研究》文中研究说明文章采用2014—2018年中小板上市公司数据,运用两步系统GMM模型对数字金融与中小企业技术创新水平之间的关系进行实证检验。研究结果表明:数字金融通过有效缓解中小企业融资约束困境可以实现其对技术创新水平的"激励"作用;其影响结果会受到公司特征、地区特征的制约,具体来说,数字金融对高科技中小企业技术创新水平的"激励效应"更大,与此同时,数字金融只对非国有所有权性质或者经济发展水平较高、制度环境质量较好区域内中小企业的技术创新水平有显着的"激励作用"。
姜祺峰[6]（2020）在《普惠金融是否促进了中小企业创新？ ——基于准自然实验的研究》文中提出经济新常态下,创新已逐步变成我国经济可持续增长的新推动因素,作为创新中坚力量的中小企业却因往往存在借款难问题而难以释放创新活力。作为解决金融排斥良方的普惠金融自2006年引入我国至今,已体现其对社会经济的发展的必要意义。因此,发展普惠金融体系,提升中小企业金融服务的可获得性从而破解其融资难题,对于增强中国中小企业的技术创新水平而言也许具有一定意义。但对于“普惠金融的推进究竟能否促进中小企业技术创新水平的提升”这一问题,学术界尚未达成共识,仍需进一步研究。本文采用政策评估的常用方法——双重差分法,以我国于2016年初推行的《推行普惠金融发展规划（2016-2020）》作为准自然实验,基于2013年-2018年我国省级层面的普惠金融指数以及中小板、创业板的671家中小企业数据,实证检验了普惠金融对中小企业创新能力的作用及其内在途径并分析其作用的异质性。实证结果现实:普惠金融的发展有效缓解了中小企业所面临的融资约束难题,总体而言增强了其创新水平,但存在由中低质量创新导致的创新质量不高问题;普惠金融的创新促进效应也因企业性质、企业所在行业与地区的不同而有所差异。所以,政府在保证普惠金融政策推广的同时,一方面需要因企制宜,另一方面也需要加强与完善相关制度体系,例如知识产权保护制度等。此外,还必须进一步完善专利评价体系,鼓励中小企业进行高质量创新,从而使普惠金融提供的资金支持用在“刀刃”上。
赵鑫[7]（2020）在《政府投资基金投资策略及财政支持机制研究》文中认为我国经济进入新常态后,经济转型升级的需求异常迫切。为了应对这种需求,我国自2014年起成立了数量众多、总规模庞大的政府投资基金。希望通过政府投资基金这一政策性金融工具,充分发挥政府与市场机制的各自优势,提升经济发展质量,实现国家全面现代化和中华民族的伟大复兴。这一目标的实现,需要建立起兼容宏观战略目标和微观效率机制的投资策略体系,并完善相应的财政支持机制,以最小化政府干预的成本,最大化政府投资基金的干预收益,实现既定的政策目标和经济效应。而以往的研究或偏重于宏观战略的探讨、或偏重于微观效果的分析,缺乏宏观目标与微观机制相融合的分析视角。因此本文希望通过对政府投资基金投资策略及财政支持机制的研究,将财政的宏观策略目标与基金的微观效率目标相统一,建立起目标清晰、路径明确的投资策略和财政支持体系,为更好的发挥政府投资基金的作用进行一些有益探索。本文的主要研究内容如下:政府投资基金投资策略的理论基础是市场失灵,正是因为市场失灵的存在,才需要发挥“有为政府”的作用,纠正市场失灵。尤其是在经济转型升级的关键阶段,更需要有效市场和有为政府形成合力,突破关键领域的发展瓶颈。政府投资基金则是将政府与市场有机结合的政策性金融工具。在基金运作中,要实现宏观战略与微观效率的兼顾,就需要建立起有效的投资策略体系,而这一策略体系要得到有效的执行,离不开完善的财政支持机制。本文从投资方向、投资方式和投资时点三个维度构建政府投资基金投资策略模型,并在理论模型的基础上展开实证研究。实证研究的结果有力的印证了理论模型的有效性。在理论和实证研究的基础上,进一步通过美国经验的深入对比分析,指出财政支持机制是保证投资策略能够有效执行的关键因素,而这方面也正是中国政府投资基金面临的短板,急需完善相关机制。结合理论、实证和美国经验的分析,本文对目前我国政府投资基金、财政支持机制存在的问题进行了系统的分析总结,并对导致问题的原因进行了深入剖析,并在分析的基础上,针对性的提出了相应政策建议。本文的主要研究结论可以概括为以下几方面:1、通过投入产出模型、logistic回归分析和多元回归分析,验证了本文所提出的投资方向策略的有效性。即政府投资基金应该以纠正市场失灵、实现社会综合收益最大化为宏观策略目标,投资于带动效应强、市场失灵显着、社会综合收益高的产业。实证分析显示,政府投资基金对具有较强带动效应的产业进行投资后,切实促进了我国全要素生产率水平的提升,并且这种促进效用是其他财政支出方式所不具有的。2、通过分阶段、分行业多元回归分析,验证了本文所提出的投资方式策略的有效性。即政府投资基金在政府干预成本低、社会总收益高的领域,应该采取直接投资的方式;在干预成本高、社会总收益高的领域,应该采取间接投资的方式。计量分析结果显示,政府投资基金采取间接投资方式取得的效果更好,尤其是混合所有制的管理人具有最优的投资效果,应给予重点支持。3、通过分阶段效果回归分析,验证了本文所提出的投资时点策略的有效性。即财政应在经济实现低水平均衡后加强对政府投资基金的资本和机制支持力度,通过政府投资基金的积极投资带动经济实现转型升级。回归结果显示,在经济实现低水平均衡后,政府投资基金对经济增长和创新能力的促进作用都更显着。4、通过成功与失败的案例分析,进一步验证了本文所提出的三维度投资策略的合理性,并指出财政支持机制的重要性。通过分析集成电路产业投资基金的成功经验和A基金的失败教训,验证了遵循本文所提出的投资策略,是实现政府投资基金宏观战略目标和微观效率目标的重要保障。通过对两只基金的对比分析,进一步指出财政支持机制是保证投资策略能够得以切实执行的重要制度保障。本文的主要创新点包括:1、建立了兼容宏观战略与微观效率的政府投资基金投资策略体系。2、通过实证分析,验证了本文所提出的投资策略体系的合理性、可行性,为财政创新投入方式提供了理论与实证支撑。3、从建立、完善现代财政制度的高度,提出了系统性完善财政支持机制、优化投资策略的政策建议。
万东灿[8]（2020）在《我国先进制造业企业技术创新的政策性金融支持研究》文中进行了进一步梳理制造业是国民经济和实体经济的核心。近年来,随着国际经济深度调整,主要发达国家和新兴经济体均把大力发展先进制造业作为提升国际竞争力的重要举措。当前我国正处于由制造大国向制造强国迈进的关键时期,能否掌握核心技术,能否不在关键领域受制于人,只有靠创新,尤其是技术创新。目前我国先进制造业企业技术创新面临内忧外患,企业创新资金不足,种种迹象表明融资约束严重是制约企业创新的重要因素。在此背景下,对财政金融支持制造业企业技术创新的研究越来越受到学术界和实务界的重视。政策性金融是政府与市场,财政与金融的有机结合体。在我国经济进入新常态,财政赤字压力加大,金融市场资源配置能力有限的情况下,如何发挥好政策性金融的支持引领作用是一个重要课题。然而,目前学界对政策性金融支持企业技术创新的系统性研究并不多见。基于此,本文通过文献研究、理论研究、实证研究和案例研究的方式,围绕政策性金融支持企业创新能够发挥什么作用,怎样发挥作用,作用效果如何以及如何优化政策性金融的支持作用等问题,系统性的研究政策性金融支持我国先进制造业企业技术创新的必要性、定位、作用机制、功能优势以及在实践中的具体措施、作用效果、存在的问题和改进措施。本文的研究具体通过以下部分展开:一是通过梳理关于财政政策和金融发展对企业创新投入和创新产出的作用影响,以及产权性质、企业规模等企业内部特征对财政金融支持企业创新影响的国内外文献,为后续分析政策性金融支持企业创新提供文献支撑。二是通过梳理与本文研究密切相关的基础理论,包括创新经济学理论、政府与市场关系理论和政策性金融理论,从而把创新的双重属性和政府与市场的作用机制相对接,并构建支持企业创新的财政金融协同组合模式。为财政金融支持企业创新的分工与协同配合提供理论支持,并为系统论证政策性金融支持先进制造业企业技术创新的机理和作用优势打下理论基础。三是系统性分析在新时期,政策性金融支持先进制造业企业技术创新的必要性、定位领域、作用要素、分工机制和功能优势。从理论角度提出先进制造业技术创新需要政府与市场协同作用的支持环境,而政策性金融能够发挥好财政与金融的协同优势,实现政策性、市场性和专业性的统一,有效分担企业创新面临的公共风险和私人风险,促进企业提升创新投入和创新产出。四是从现实出发,分析作为履行政策性金融职能主体的政策性金融机构,包括政策性银行和政府产业引导基金支持先进制造业企业技术创新的措施、效果和不足,及在支持过程中的全面风险管理,和面临的内外部问题和困难,从而进一步论证政策性金融支持先进制造业的综合优势,厘清了制约政策性金融作用发挥的因素。五是基于理论和现实构造实证模型进行分析。以符合“中国制造2025”十大重点领域的先进制造业上市公司为样本,实证检验政策性金融对我国先进制造业企业创新投入和创新产出的支持作用。同时结合企业内部异质性特征,包括产权性质、企业规模和企业年龄因素,探究企业异质性对政策性金融支持企业创新效果的影响。实证结果表明:政策性金融对提升企业创新投入和创新产出均具有显着的促进作用。国有产权性质能够显着提升政策性金融对先进制造业企业创新投入的促进作用,而对提升企业创新产出的作用不显着。企业规模增长对政策性金融促进企业创新投入的作用不显着,但能够显着提升政策性金融支持企业创新产出的作用。企业年龄增长对政策性金融提升企业创新投入具有显着的抑制作用,但对于提升企业创新产出的抑制作用不显着。六是以进出口银行支持我国船舶工业转型升级为案例,结合前述理论与实证分析,剖析进出口银行在支持我国船舶工业创新和产品升级方面的定位、措施和效果。探讨进出口银行在提升国有船舶企业创新产出方面存在的不足。最后,指出进出口银行支持船舶工业所面临的内外部问题,并借鉴造船强国日韩的国际经验,为后续政策建议的提出提供参考。基于上述研究分析,本文得出重要结论,具体如下:首先,创新的双重属性和先进制造业的发展特点决定了先进制造业企业技术创新和高质量发展需要政府与市场协同作用的支持环境。政策性金融作为政府和市场的结合体,具有财政和金融的组织协同机制。政策性金融通过降低企业融资成本,分担创新风险,在专业支持先进制造业企业技术创新,提升企业创新投入和创新产出方面具有明显的作用。其次,政策性金融对国有企业创新产出的支持效果还不够理想,对民营企业、中小企业和年轻企业技术创新的支持力度和覆盖面相对不足,精准高效支持企业技术创新的能力还有待提升。最后,政策性金融机构的职能定位存在摇摆,经营管理和制度体系建设还不够到位。相关政府部门对政策性金融机构的支持措施,经营授权,监管考核等机制还不够完善,制约着政策性金融作用优势的发挥。基于上述研究结论,本文从优化政策性金融的支持措施、深化政策性金融机构改革和完善相关政府部门的监管支持入手,为更好的发挥政策性金融的支持作用提出一揽子综合改进方案:一方面,政策性金融须以企业为中心,明确分工定位,分层分类支持企业创新,同时不断创新支持方式,优化评估体系,加强与相关政府部门和商业性金融的全面合作。另一方面,政策性金融机构须全面深化改革,强化经营管理体系建设。同时,需要相关政府部门在完善授权、监管和激励措施等方面为政策性金融机构提供良好的支持环境。
聂秀华[9]（2020）在《数字金融促进中小企业技术创新的路径与异质性研究》文中研究表明在传统金融模式下,融资约束制约了中小企业的技术创新投入,数字金融可以缓解企业融资约束,进而促进中小企业技术创新。采用2014—2018年中国中小板及创业板上市公司数据的分析表明:数字金融发展比传统金融发展更有利于中小企业技术创新投入的增加;融资约束在数字金融促进中小企业技术创新过程中具有显着部分中介效应,缓解融资约束是数字金融促进中小企业技术创新的主要路径;对于传统金融模式下受融资约束越强的中小企业（高技术产业中小企业、非国有中小企业）,数字金融的技术创新促进效应越显着,进一步说明缓解融资约束是数字金融促进中小企业技术创新的主要路径;在制度环境质量较好、经济发展水平较高的地区,数字金融对中小企业技术创新的促进效应也较大。此外,数字金融的使用深度和数字化程度正向影响中小企业技术创新投入,但覆盖广度的影响不显着,单纯的数字金融使用数量增加并不能有效缓解中小企业的融资约束。因此,应积极推进数字金融高质量发展,致力于缓解和消除传统金融模式下的融资约束;改善制度环境,推进经济高质量发展,充分发挥数字金融促进技术创新的作用。
慕庆宇[10]（2020）在《银行业结构、融资约束与中小企业创新》文中认为创新是引领发展的第一动力,是建设现代化经济体系的战略性支撑。中小企业作为推动经济发展的主力军,在我国实施创新驱动发展战略、提升自主创新能力的进程中不可或缺。习近平总书记在党的十九大报告中明确指出:要建立以企业为主体、市场为导向、产学研深度融合的技术创新体系,加强对中小企业创新的支持。然而,中小企业由于资产规模较小、经营透明度较低等原因,其发展面临着严重的融资约束问题,并对其创新活动与进一步成长构成融资壁垒。当前,增强金融服务实体经济的能力、促进金融与实体经济良性循环已成为全社会的共识,解决中小企业“融资难”、“融资贵”问题、促进中小企业创新成长已成为中国经济高质量发展面临的战略性课题。鉴于银行业在我国金融系统中举足轻重的地位,本文结合一段时间以来我国中小银行快速发展的经济现实,探究银行业结构对中小企业创新活动的影响。本文以银行业结构影响中小企业融资与创新的“总体性考察——作用机制探究——拓展性分析”为基本逻辑脉络,相关研究内容主要分为以下七个章节进行展开。第一章为绪论。本部分首先利用各类统计数据,对当前我国经济增速换挡趋势、各部门研发创新态势、中小企业创新现状与困境、中小银行等金融部门的发展进行统计分析,从而阐释本文研究问题的现实背景。在此基础上,本部分从中小银行发展引致的银行业结构调整视角切入,明确了本文的研究问题与研究意义,说明了本文的研究内容、结构安排与研究方法,并进一步分析了本研究的创新之处与不足之处。第二章为文献综述,主要对国内外有关金融发展、融资约束与企业创新的文献进行系统性梳理与总结,并通过对已有研究的综述进一步明确本文的核心概念与研究范畴。本章首先梳理了金融发展理论的研究脉络,并从测度方法、现状与成因、对创新的影响等维度对金融影响企业的关键一环——融资约束进行了文献总结。此外,本文从银行业规模、银行业结构等维度对金融发展影响企业融资约束的经典研究进行回顾。与此同时,本部分总结了创新活动的特征、所面临困境及其影响因素,梳理了银行业发展以及不同融资渠道影响企业创新的相关文献,并进一步从法制水平、政府干预与金融市场化层面总结了制度环境影响金融资源配置与企业创新的已有研究。在上述文献梳理的基础上,本章对“银行业结构”、“融资约束”与“中小企业创新”三个本文涉及的核心概念进行界定和说明,并以此明确本文的研究范畴。第三章为银行业结构变迁与中小企业发展的一般性分析。在对相关文献进行综述的基础上,本部分结合银行业结构变迁与中小企业发展的特征事实,进一步掌握相关研究的制度背景;与此同时,本章从“信息不对称理论”、“金融结构理论”、企业创新的“融资支持观”与“债务约束观”四个方面对本文涉及的主要理论进行梳理与掌握,以期进一步夯实本文相关研究的理论基础。最后,本部分阐述了本研究的整体逻辑框架。第四章基于融资约束视角,考察了中小银行发展引致的银行业结构调整影响中小企业的融资及创新活动的总体效应,即本文“总体性考察”部分。本章首先从整体层面对银行业结构如何影响中小企业融资约束进行理论分析,并结合“融资支持效应”以及“债务约束效应”等理论观点,从不同角度分析银行业结构调整下的中小企业创新融资与研发行为。在理论分析的基础上,本章利用经典融资约束反映模型（ACW模型与FHP模型）,从整体层面对银行业结构影响中小企业融资约束的实际效应进行回归测度,并结合企业创新的高风险特征,提出企业整体融资约束的缓解不等同于创新项目的外源融资得到满足。因此,本部分借鉴已有研究,通过对经典实证模型的重构进一步把视线聚焦于银行业结构对企业创新融资约束的影响。在主要实证回归的基础上,本章利用企业创新融资渠道识别、关键变量重构、更换实证模型、滞后期回归、Tobit回归等手段对上述实证研究进行深入的检验,以保证相关结论的稳健性。第五章对中小银行发展下的企业行为进行了深入的分析,是在第四章“总体性考察”的基础上,关于银行业结构影响中小企业创新的“作用机制探究”。本部分首先从理论层面阐述了中小银行发展引致的银行业结构调整与企业风险承担之间的关系。并基于企业风险承担视角,进一步对中小企业风险偏好变化下的企业投资选择与内部现金流利用进行理论分析。在实证探究方面,本部分首先构建中介效应模型以探究银行业结构对中小企业银行贷款的影响,以及企业信贷水平变化作用于创新的中介效应,从而基于信贷角度初步明确银行业结构影响创新活动的机制路径。在此基础上,通过构建企业风险承担指标与相应实证模型,本章就上述理论分析部分的内容进行了实证检验,即基于企业风险承担、投资决策与现金流利用等视角进一步明确银行业结构作用中小企业创新的机制渠道。除此之外,本章还通过统计分析、聚类分析、重构关键指标以及GMM检验等方式对上述研究及相关发现进行稳健性检验。在第六章中,结合上述章节的研究内容,本文基于宏观制度环境视角,对影响中小企业创新的制度因素进行“拓展性分析”。结合我国各地区市场化水平参差不齐的经济现实,本章首先从地区法制水平、金融市场化程度以及政府干预强度三重维度,探究制度环境对银行业结构调整下企业创新行为的影响,从而明晰制度环境不同方面影响企业创新的具体效应。在此基础上,本文结合企业所有权以及融资约束的异质性特征,深入探究制度环境作用于企业创新的机制路径。在具体的实证探究过程中,本章主要利用聚类分析、交互项检验等手段对相关理论分析进行回归检验。本章的工作与发现既是对制度环境、企业创新等领域文献的进一步拓展,同时也为现阶段我国增强企业创新能力、优化营商环境提供了理论基础与政策参考,是全文研究的重要补充与不可或缺的组成部分。第七章总结了本文的主要研究结论,并结合相关研究发现,从中小企业本身、银行等金融结构、政府部门三重视角,提出本文的对策建议。最后,本部分综合全文的研究历程,提出了下一步的研究展望。通过理论分析与实证探究,本文的主要研究结论可分为以下三个方面:（1）通过对银行业结构影响中小企业融资与创新的“总体性考察”,本文发现:现阶段我国中小企业依然面临较为严重的融资约束问题,而中小银行发展引致的银行业结构调整能够显着缓解中小企业整体融资约束,表现为企业现金-现金流敏感性、投资-现金流敏感性的显着降低。然而,当把视线聚焦于银行业结构对企业创新的影响时,本文的实证检验说明,中小银行发展引致的银行业结构调整无法显着缓解中小企业创新融资约束,中小银行发展与企业创新之间的关系更加符合“债务约束观”,从而产生企业研发投入的抑制性效应。而有关创新融资渠道的识别探究也说明:当前我国企业创新的主要融资渠道为内源融资、股权融资以及商业信用,银行信贷不仅没有成为企业研发投入的融资渠道,反而抑制了企业的创新投资。上述研究结论揭示了银行业结构在缓解企业整体融资约束与创新融资约束中的异质性效应。（2）关于银行业结构影响创新活动相关效应背后的“机制路径”,本文研究发现:一方面,当前中小银行发展引致的银行业结构调整能够提升企业信贷融资总量、增强企业银行贷款的可得性,这也是中小银行发展能够显着缓解企业整体融资约束的主要原因,但其对优化企业的信贷期限结构、降低企业信贷成本等无能为力。且中介效应检验的结果说明,中小银行发展所带来的单一的企业银行贷款数量提升是抑制中小企业研发投入的关键因素。另一方面,遵循银企“债务约束观”的研究思路,本文进一步研究发现,中小银行发展引致的银行业结构调整显着降低了企业的风险承担水平,并且显着抑制了企业内部现金流对创新项目的支持,而伴随着企业银行贷款的增加与风险偏好的改变,企业的投资也将更加偏重于能够增加抵押品的固定资产、以及具有较强流动性的金融资产。以上的研究结论明确了银行业结构抑制中小企业创新活动的主要原因和作用机制,即中小银行发展引致的银行业结构调整能够为企业带来更多的信贷资金,而由于债务还本付息的规制属性,银行贷款的增加使得企业风险偏好发生改变、风险承担水平降低;此时,企业的投资选择更偏重于具有低风险特性的固定资产、以及具有较强流动性的金融资产,并减少了内部现金流等融资方式对创新活动的支持。（3）上述研究发现,以中小银行发展为代表的银行业结构调整无法显着缓解企业创新面临的融资约束,甚至对其创新投入产生抑制性作用,那么,如何缓解银企“债务约束效应”下的创新抑制就成为本研究关注的焦点。基于此,本文从宏观制度环境视角出发,对企业创新展开进一步的“拓展性分析”。本文研究发现:一方面,法制水平的提升能够显着缓解中小企业创新的“债务约束效应”,表现为法制环境优良的地区,中小银行发展引致的银行业结构调整不会对企业创新产生显着的抑制效应。另一方面,与法制水平的提升有所不同,金融市场化水平的提升与政府干预强度的降低无法显着减轻创新的“债务约束效应”,表现为制度环境不同的地区,中小银行发展引致的银行业结构调整对企业创新的抑制作用均较为显着。而进一步机制探究发现,法制水平的提升显着缓解了企业信贷融资对创新活动的抑制性效应,而且相较于国有企业或低融资约束的企业,法制环境改善所带来的创新“债务约束效应”缓解主要集中于民营企业或高融资约束企业。有关本文的研究增量与贡献,从总体来看,本文系统性探究中小银行发展引致的银行业结构调整如何影响中小企业融资及创新活动,是对传统金融发展理论与企业成长理论的有益补充,为金融发展与企业创新领域的研究提供了新的经验证据。从具体来看,一方面,本文创新性地对融资约束经典反映模型进行运用与重构,从而揭示了银行业结构在缓解企业整体融资约束与创新融资约束中的异质性作用,提升了企业融资约束测度的细致性与精准性,为企业创新所面临融资约束的深入探究提供了新的思路。另一方面,本文原创性地对银行部门影响企业创新的“债务约束效应”进行较为完备的机制路径探究,厘清了中小银行发展引致的银行业结构调整作用于中小企业创新的具体渠道,同时也为“债务约束观”视角下的企业创新研究提供了新的理论借鉴。最后,本文基于宏观制度环境视角,对企业创新进行拓展性分析,既说明了制度环境的不同方面在影响中小企业创新中的异质性作用,同时厘清了制度环境作用于企业创新活动的机制路径。相关研究结论既是对制度环境、企业创新等领域文献的丰富与拓展,同时也为我国提升营商环境、改善金融结构、促进企业创新成长提供了政策参考与有益助力!
二、国有中小企业的技术创新（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有中小企业的技术创新（论文提纲范文）
（1）数字普惠金融、债务融资成本与中小企业技术创新（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、文献述评与理论分析 |
| 三、数据与实证模型 |
| （一）数据来源和变量说明 |
| 1. 北京大学数字普惠金融指数 |
| 2. 企业技术创新 |
| 3. 债务融资成本 |
| （二）实证分析策略 |
| （三）描述性统计特征 |
| 四、检验结果与分析 |
| （一）数字普惠金融对中小企业技术创新的影响 |
| （二）内生性检验 |
| （三）数字普惠金融对中小企业技术创新的机制分析 |
| （四）异质性分析 |
| 1. 基于行业的分样本研究 |
| 2. 基于所有权性质的分样本研究 |
| （五）稳健性检验 |
| 五、结论和启示 |
| （一）结论 |
| （二）启示 |
| 1. 政府应加大完善数字基础设施建设，扩大移动终端覆盖广度和金融服务使用深度，加快金 |
| 2. 银行等金融机构要主动顺应数字普惠金融发展趋势，注重与新兴技术手段的融合，利用数 |
| 3. 中小企业应积极利用数字技术加强内部信息化建设，积极参与构建中小企业信息管理系 |
（2）数字金融对中小企业创新激励——效应识别、机制和异质性研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、文献综述 |
| 三、理论分析与假设 |
| (一)数字金融对中小企业创新的激励效应及作用机制 |
| 第一，增加中小企业流动性。 |
| 第二，降低中小企业融资成本。 |
| 第三，提高中小企业经营收入。 |
| (二)数字金融激励中小企业创新的异质性 |
| 四、研究设计 |
| (一)变量测度 |
| 1.被解释变量 |
| 2.核心解释变量 |
| 3.中介变量 |
| 4.控制变量 |
| (二)模型设定与实证框架 |
| 1.基准回归模型 |
| 2.中介效应模型 |
| (三)研究样本与数据来源 |
| 五、实证结果与分析 |
| (一)数字金融对中小企业创新的激励效应 |
| 1.基准回归结果 |
| 2.稳健性检验 |
| (1)内生性处理 |
| (2)更换回归模型 |
| 3.进一步分析 |
| (1)结构效应 |
| (2)长期效应 |
| (3)边际效应 |
| (二)数字金融对中小企业创新的激励机制 |
| (三)数字金融激励中小企业创新的异质性 |
| 六、结论和启示 |
（3）数字普惠金融对中小企业创新的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景及研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与主要内容 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究方法与主要创新 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 2 理论基础与文献综述 |
| 2.1 相关理论基础 |
| 2.1.1 长尾理论 |
| 2.1.2 金融发展理论 |
| 2.1.3 信息不对称理论 |
| 2.1.4 交易成本理论 |
| 2.2 关于数字普惠金融的研究 |
| 2.2.1 数字普惠金融概念界定 |
| 2.2.2 数字普惠金融对企业融资约束的影响研究 |
| 2.2.3 数字普惠金融对企业创新的影响研究 |
| 2.3 关于企业创新影响因素的研究 |
| 2.4 文献评述 |
| 3 数字普惠金融与中小企业创新发展现状分析 |
| 3.1 数字普惠金融发展进程 |
| 3.2 数字普惠金融发展现状及问题分析 |
| 3.2.1 数字普惠金融发展迅速,落后地区仍有较大追赶空间 |
| 3.2.2 分指标均呈逐年增长趋势,城市间发展存在较大差异 |
| 3.2.3 东部地区发展水平高于中西部地区,使用深度相差最大 |
| 3.3 中小企业专利数量逐年增加,专利质量仍有较大提升空间 |
| 4 数字普惠金融影响中小企业创新的假设提出与实证设计 |
| 4.1 数字普惠金融影响中小企业创新的研究假设 |
| 4.1.1 数字普惠金融影响中小企业创新的理论假说 |
| 4.1.2 数字普惠金融对不同类型中小企业创新的异质性影响假说 |
| 4.1.3 数字普惠金融对不同区域中小企业创新的异质性影响假说 |
| 4.2 样本选择与数据来源 |
| 4.3 变量选取 |
| 4.3.1 被解释变量 |
| 4.3.2 解释变量 |
| 4.3.3 中介变量 |
| 4.3.4 调节变量 |
| 4.3.5 控制变量 |
| 4.4 模型构建 |
| 5 数字普惠金融影响中小企业创新的实证结果分析 |
| 5.1 描述性分析 |
| 5.2 相关性分析 |
| 5.3 数字普惠金融对中小企业创新的影响分析 |
| 5.4 融资约束的中介效应检验 |
| 5.5 不同类型中小企业的创新异质性影响分析 |
| 5.5.1 产权性质异质 |
| 5.5.2 所属行业异质 |
| 5.6 不同区域中小企业的创新异质性影响分析 |
| 5.6.1 东中西部地区异质 |
| 5.6.2 传统金融发展水平异质 |
| 5.6.3 制度环境异质 |
| 5.7 稳健性检验与内生性处理 |
| 5.7.1 稳健性检验 |
| 5.7.2 内生性处理 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表学术论文和科研成果情况 |
| 致谢 |
（4）政府补贴、融资约束对中小企业研发投入的影响（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 政府补贴与企业创新文献梳理 |
| 1.2.2 融资约束与企业创新文献梳理 |
| 1.2.3 政府补贴、融资约束与企业创新文献梳理 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路和技术路线图 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 创新点与不足之处 |
| 第二章 我国中小企业研发与融资现状分析 |
| 2.1 R&D经费投入现状 |
| 2.2 政府补贴趋势 |
| 2.3 融资特征 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 相关理论与研究假设 |
| 3.1 相关理论 |
| 3.1.1 市场失灵理论 |
| 3.1.2 信息不对称理论 |
| 3.1.3 委托代理理论 |
| 3.1.4 信号传递理论 |
| 3.2 机理分析与研究假设 |
| 3.2.1 政府补贴与中小企业创新投入 |
| 3.2.2 融资约束与中小企业创新投入 |
| 3.2.3 政府补贴、融资约束与中小企业创新投入 |
| 第四章 实证研究 |
| 4.1 样本选择与数据来源 |
| 4.2 指标选取 |
| 4.2.1 被解释变量 |
| 4.2.2 解释变量 |
| 4.2.3 控制变量 |
| 4.3 基本模型设计 |
| 4.4 实证回归分析 |
| 4.4.1 描述性分析 |
| 4.4.2 相关性分析 |
| 4.4.3 全样本回归分析 |
| 4.4.4 企业异质性分析 |
| 4.5 稳健性检验 |
| 第五章 研究结论、对策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对策建议 |
| 5.2.1 对政府的建议 |
| 5.2.2 对中小企业的建议 |
| 参考文献 |
| 在学期间的研究成果 |
| 致谢 |
（5）数字金融对中小企业技术创新的驱动效应研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、文献综述与研究假设 |
| （一）金融发展与技术创新相关的文献综述 |
| （二）研究假设 |
| 三、样本、变量与模型设定 |
| （一）样本与数据来源 |
| （二）变量说明 |
| 1. 被解释变量 |
| 2. 解释变量 |
| 3. 中介变量 |
| 4. 调节变量 |
| 5. 控制变量 |
| （三）基准线性回归模型 |
| 四、实证结果分析 |
| （一）基本回归结果 |
| （二）异质性检验 |
| 1. 基于企业特征差异的分析结果 |
| 2. 基于地域特征差异的分析结果 |
| 五、数字金融对企业技术创新激励效应的传导路径分析 |
| 六、结论与政策建议 |
| （一）结论 |
| （二）政策建议 |
（6）普惠金融是否促进了中小企业创新？ ——基于准自然实验的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文章结构与研究方法 |
| 1.2.1 文章结构 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 本文创新点与不足 |
| 1.3.1 文章创新点 |
| 1.3.2 存在的不足 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 企业创新的相关研究 |
| 2.2 金融系统与企业技术创新之间关系的相关研究 |
| 2.3 普惠金融的相关研究 |
| 2.4 文献评述 |
| 第3章 普惠金融对中小企业创新影响的理论分析 |
| 3.1 中小企业创新的融资约束理论 |
| 3.2 普惠金融缓解中小企业融资约束相关理论 |
| 3.3 普惠金融影响中小企业创新的企业、行业与地区异质性分析 |
| 3.3.1 融资约束缓解效应的企业所有权异质性分析 |
| 3.3.2 创新促进效应的行业异质性分析(基于专利密集程度) |
| 3.3.3 创新促进效应的地区异质性分析(基于知识产权保护强度) |
| 3.3.4 创新促进效应的地区异质性分析(基于经济发展水平) |
| 第4章 普惠金融对中小企业创新影响的实证检验 |
| 4.1 普惠金融测度指标 |
| 4.1.1 传统普惠金融测度指标的构建 |
| 4.1.2 数字普惠金融测度指标的构建 |
| 4.2 双重差分模型理论 |
| 4.2.1 双重差分的前提条件:自然实验和准自然实验 |
| 4.2.2 双重差分模型处理组与控制组的划分 |
| 4.2.3 双重差分模型的共同趋势假设 |
| 4.3 数据来源、模型构建与变量选取 |
| 4.3.1 数据来源 |
| 4.3.2 模型设计 |
| 4.3.3 变量与指标选取 |
| 1. 被解释变量 |
| 2. 核心解释变量 |
| 3. 控制变量 |
| 4.3.4 描述性统计与特征事实 |
| 1. 描述性统计 |
| 2. 特征事实与共同趋势假设的初步推断 |
| 4.4 双重差分模型基准回归 |
| 4.4.1 全样本基准回归 |
| 4.4.2 共同趋势检验与动态效果检验 |
| 4.4.3 稳健性检验 |
| 1. 替换度量指标 |
| 2. 两期双重差分法估计 |
| 3. 安慰剂检验(Placebo Test) |
| 4. 倾向得分匹配法 |
| 4.5 影响机制检验 |
| 4.5.1 融资约束代理变量的测度 |
| 4.5.2 缓解融资约束机制的三重差分检验 |
| 4.6 异质性检验 |
| 4.6.1 行业专利密集度指标(Intense) |
| 4.6.2 知识产权保护程度指标(IPP) |
| 4.6.3 异质性检验结果 |
| 第5章 结论与政策建议 |
| 5.1 结论 |
| 5.1.1 普惠金融对创新有正向的促进作用 |
| 5.1.2 普惠金融对专利申请授权量作用时间有先后 |
| 5.1.3 普惠金融通过缓解融资约束促进了中小企业创新 |
| 5.1.4 普惠金融对中小企业创新促进作用具有异质性 |
| 5.2 政策建议 |
| 5.2.1 建立健全普惠金融体系并推进数字普惠金融发展 |
| 5.2.2 推进普惠金融发展需要因企施策 |
| 5.2.3 加强知识产权保护力度并缩小普惠金融发展的地区不平衡性 |
| 5.2.4 制定政策保证创新产出质量 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（7）政府投资基金投资策略及财政支持机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题的背景及意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究主题与意义 |
| 1.2 相关研究综述及国内外研究现状 |
| 1.2.1 一般风险投资基金投资策略的研究 |
| 1.2.2 政府投资基金投资策略的研究 |
| 1.2.3 政府投资基金投资策略与产业政策 |
| 1.2.4 政府投资基金投资策略与技术经济 |
| 1.2.5 政府投资基金与财政支持机制 |
| 1.2.6 文献评述 |
| 1.3 政府投资基金投资策略的理论基础 |
| 1.3.1 市场失灵理论 |
| 1.3.2 财政相关理论 |
| 1.3.3 政府失灵及委托代理理论 |
| 1.3.4 政策性金融理论 |
| 1.3.5 理论评述 |
| 1.4 主要概念界定 |
| 1.4.1 政府投资基金的概念 |
| 1.4.2 政府投资基金投资策略的概念 |
| 1.4.3 财政支持机制 |
| 1.5 研究思路及研究方法 |
| 1.5.1 研究思路与逻辑结构 |
| 1.5.2 研究内容 |
| 1.5.3 研究方法 |
| 1.6 可能存在的创新与不足 |
| 1.6.1 本文的创新 |
| 1.6.2 存在的不足 |
| 2 中国政府投资基金发展现状分析 |
| 2.1 中国政府投资基金设立情况 |
| 2.1.1 我国政府投资基金的总量及结构情况 |
| 2.1.2 国家级政府投资基金的设立及分类情况 |
| 2.2 财政对政府投资基金的支持机制现状 |
| 2.2.1 财政对政府投资基金的出资支持 |
| 2.2.2 其他配套支持机制 |
| 2.2.3 政府投资基金相关支持部门现状 |
| 3 政府投资基金投资策略的三维度分析 |
| 3.1 政府投资基金的投资方向 |
| 3.1.1 社会综合收益最大化的宏观策略模型 |
| 3.1.2 社会综合收益最大化的微观机制模型 |
| 3.1.3 投资方向的宏观策略内涵 |
| 3.1.4 投资方向的微观策略内涵 |
| 3.2 政府投资基金的投资方式 |
| 3.2.1 投资方式的模型构建 |
| 3.2.2 投资方式的宏观策略内涵 |
| 3.2.3 投资方式的微观策略内涵 |
| 3.3 政府投资基金的投资时点 |
| 3.3.1 不同水平生产模型的构建 |
| 3.3.2 宏观策略层面的投资时点内涵 |
| 3.3.3 微观策略层面的投资时点内涵 |
| 3.3.4 低水平经济均衡的判断依据 |
| 4 中国政府投资基金投资策略的实证分析 |
| 4.1 中国政府投资基金的投资方向分析 |
| 4.1.1 高带动效应产业分析 |
| 4.1.2 中国政府投资基金投资方向的特点分析 |
| 4.1.3 中国政府投资基金投资方向的宏观效果分析 |
| 4.2 中国政府投资基金的投资方式分析 |
| 4.2.1 数据的分类处理 |
| 4.2.2 模型与变量设置 |
| 4.2.3 回归结果 |
| 4.2.4 对回归结果的分析 |
| 4.3 中国政府投资基金的投资时点分析 |
| 4.3.1 对经济均衡水平的研判 |
| 4.3.2 政府投资基金投资时点的微观效果分析 |
| 4.3.3 政府投资基金投资时点的宏观效果分析 |
| 4.4 中国政府投资基金投资策略效果评价的案例分析 |
| 4.4.1 集成电路产业基金的成功案例分析 |
| 4.4.2 基金的失败案例分析 |
| 4.4.3 政府投资基金投资策略的效果评价 |
| 4.5 财政支持机制对投资策略的影响分析 |
| 4.5.1 财政支持机制影响政府投资基金的投资方向 |
| 4.5.2 财政支持机制影响政府投资基金的投资方式 |
| 4.5.3 财政相关机制变化影响政府投资基金的投资时点 |
| 4.5.4 财政的公共性是投资策略得以切实执行的机制保障 |
| 4.5.5 财政的资本动员机制是提升投资策略效果的物质保障 |
| 5 美国政府投资基金投资策略及财政支持机制经验借鉴 |
| 5.1 美国政府投资基金的投资方向分析 |
| 5.1.1 DARPA计划的投资方向 |
| 5.1.2 SBIC计划的投资方向 |
| 5.2 美国政府投资基金的投资方式分析 |
| 5.2.1 美国政府投资基金的间接投资策略 |
| 5.2.2 美国政府投资基金的直接投资策略 |
| 5.3 美国政府投资基金的投资时点分析 |
| 5.3.1 美国经济达到低水平均衡的宏观指标 |
| 5.3.2 美国经济达到低水平均衡的产业结构指标 |
| 5.4 美国政府投资基金的监管与支持机制分析 |
| 5.4.1 DARPA计划及其监管与支持机制 |
| 5.4.2 SBIC计划及其监管与支持机制 |
| 5.5 中美政府投资基金投资策略的对比分析 |
| 5.5.1 中美政府投资基金投资策略的相同点 |
| 5.5.2 中美政府投资基金投资策略及支持机制的不同点 |
| 5.6 美国经验对中国政府投资基金的借鉴意义 |
| 5.6.1 投资于市场失灵明显并且社会综合收益高的领域 |
| 5.6.2 提高财政资金投入强度并实现差异化出资安排 |
| 5.6.3 采取信息成本最低的投资方式 |
| 5.6.4 在经济实现低水平均衡后才进行大规模投资 |
| 5.6.5 建立完善的基金支持机制 |
| 6 中国政府投资基金及财政支持机制存在的问题与原因分析 |
| 6.1 政府投资基金存在的问题 |
| 6.1.1 投资方向不当导致投资策略执行偏差 |
| 6.1.2 直接投资方式占比过高与成功经验不符 |
| 6.1.3 基金部门化和同质化降低了投资策略的有效性 |
| 6.1.4 单只基金规模过大造成忽视投资策略经济性的压力 |
| 6.2 财政支持机制存在的问题 |
| 6.2.1 相关配套支持机制的碎片化 |
| 6.2.2 资本动员机制缺乏稳定性和带动性 |
| 6.2.3 缺乏政策之间的统筹协调 |
| 6.3 导致上述问题的原因分析 |
| 6.3.1 转轨中部门和局部利益尾大不掉导致战略扭曲 |
| 6.3.2 深化财政制度改革不到位 |
| 6.3.3 基金预算绩效管理措施不到位 |
| 6.3.4 基金立法不健全且执行机构缺失 |
| 7 完善财政支持机制优化投资策略的思路与建议 |
| 7.1 以现代财政制度为统领建立通盘的政府投资基金体系 |
| 7.2 以财政全域治理理念建立常态化的财政支持机制 |
| 7.2.1 建立现代政府投资基金预算制度 |
| 7.2.2 加强财政对政府投资基金的差异化投入力度 |
| 7.2.3 落实财政绩效管理机制 |
| 7.2.4 理顺政府间财权与事权关系 |
| 7.3 由财政部牵头建立政府投资基金监管体系 |
| 7.3.1 部际协调监管模式 |
| 7.3.2 组建政策性金融监管委员会模式 |
| 7.3.3 建立统一规范的基金管理制度 |
| 7.4 优化政府投资基金的投资策略 |
| 7.4.1 细分与整合现有政府投资基金的投资方向 |
| 7.4.2 缩小单只基金的资金管理规模 |
| 7.4.3 降低国家级基金直接投资方式的比重 |
| 7.4.4 改变部门各自为政的基金设立方式 |
| 7.4.5 动态优化掌握政府投资基金的投资时点 |
| 7.5 建立科技银行创新财政投入方式 |
| 7.6 加强政府投资基金相关政策的统筹协调 |
| 7.6.1 加强制度统筹协调 |
| 7.6.2 加强政策执行协调 |
| 7.6.3 加强人员交流 |
| 参考文献 |
| 博士研究生学习期间科研成果 |
| 后记 |
（8）我国先进制造业企业技术创新的政策性金融支持研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 导论 |
| 1.1 研究背景、问题及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.1.3 理论与现实意义 |
| 1.2 核心概念的界定 |
| 1.2.1 先进制造业 |
| 1.2.2 企业技术创新 |
| 1.2.3 政策性金融 |
| 1.3 研究内容、逻辑框架及研究方法 |
| 1.3.1 研究内容与思路 |
| 1.3.2 逻辑框架 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 本文的创新和不足 |
| 1.4.1 本文的创新点 |
| 1.4.2 本文不足之处 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 财政政策影响企业创新的国内外文献研究 |
| 2.1.1 财政政策对企业创新投入的影响 |
| 2.1.2 财政政策对企业创新产出的影响 |
| 2.1.3 企业异质性对财政政策促进企业创新的影响 |
| 2.2 金融发展影响企业创新的国内外文献研究 |
| 2.2.1 金融发展对企业创新投入的影响 |
| 2.2.2 金融发展对企业创新产出的影响 |
| 2.2.3 企业异质性对金融发展促进企业创新的影响 |
| 2.3 政策性金融的国内外文献研究 |
| 2.3.1 政策性金融概述 |
| 2.3.2 政策性金融对经济发展的作用 |
| 2.4 文献评述 |
| 2.4.1 财政政策影响企业创新的文献评述 |
| 2.4.2 金融发展影响企业创新的文献评述 |
| 2.4.3 政策性金融文献评述 |
| 3 理论基础 |
| 3.1 创新经济学理论 |
| 3.1.1 技术创新理论 |
| 3.1.2 企业创新理论 |
| 3.1.3 创新的私人属性和公共属性 |
| 3.2 政府与市场关系理论 |
| 3.2.1 市场机制与市场失灵理论 |
| 3.2.2 政府干预理论 |
| 3.2.3 政府与市场的关系模式 |
| 3.2.4 政府与市场促进创新的作用机制 |
| 3.3 支持企业创新的财政金融协同组合模式 |
| 3.3.1 财政支持企业创新的作用方式和不足 |
| 3.3.2 金融支持企业创新的作用方式和不足 |
| 3.3.3 财政金融协同支持企业创新的模式构建 |
| 3.4 政策性金融理论 |
| 3.4.1 政策性金融的本质、特点和功能 |
| 3.4.2 政策性金融机构的界定和分类 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的理论分析 |
| 4.1 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的必要性 |
| 4.1.1 我国先进制造业企业技术创新的特点、重要性和现实困境 |
| 4.1.2 先进制造业企业技术创新的公共风险和私人风险 |
| 4.1.3 先进制造业技术创新需要政府与市场协同作用的支持环境 |
| 4.1.4 财政补贴和商业性金融作用的发挥受到限制 |
| 4.2 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的定位和领域 |
| 4.2.1 政策性金融支持先进制造业技术创新的定位 |
| 4.2.2 政策性金融支持先进制造业技术创新的作用领域 |
| 4.2.3 政策性金融与商业性金融支持先进制造业技术创新的比较 |
| 4.3 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的要素和分类 |
| 4.3.1 服务主体分类 |
| 4.3.2 服务工具分类 |
| 4.3.3 服务对象分类 |
| 4.3.4 政府支持与监管分类 |
| 4.4 政策性金融机构支持先进制造业企业技术创新的分工 |
| 4.4.1 政策性银行支持企业技术创新的分工 |
| 4.4.2 政府产业引导基金支持企业技术创新的分工 |
| 4.4.3 政策性银行与政府产业引导基金的协同配合 |
| 4.5 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的功能和优势 |
| 4.5.1 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的功能 |
| 4.5.2 政策性金融提升企业创新产出的作用优势 |
| 4.6 本章小结 |
| 5 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的实践 |
| 5.1 国家支持先进制造业企业技术创新的政策举措 |
| 5.1.1 国家支持先进制造业技术创新的顶层设计 |
| 5.1.2 国家支持先进制造业技术创新的专项措施 |
| 5.2 政策性金融支持先进制造业技术创新的措施、效果和不足 |
| 5.2.1 政策性银行的支持措施、效果和不足 |
| 5.2.2 政府产业引导基金的支持措施、效果和不足 |
| 5.3 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的风险管理 |
| 5.3.1 政策性金融体系运行过程中的金融风险和财政风险 |
| 5.3.2 政策性金融机构支持先进制造业技术创新的全面风险管理 |
| 5.4 政策性金融支持先进制造业企业技术创新面临的问题 |
| 5.4.1 政策性金融机构定位与运行管理问题 |
| 5.4.2 政府部门支持与考核监管问题 |
| 5.5 本章小结 |
| 6 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的实证分析 |
| 6.1 实证分析思路与研究假设 |
| 6.1.1 实证分析思路 |
| 6.1.2 研究假设 |
| 6.2 样本说明和变量选取 |
| 6.2.1 样本选取说明 |
| 6.2.2 变量的选取和度量 |
| 6.3 模型设计 |
| 6.4 实证结果分析 |
| 6.4.1 描述性统计分析 |
| 6.4.2 政策性金融与企业创新投入的实证分析 |
| 6.4.3 政策性金融与企业创新产出的实证分析 |
| 6.5 企业异质性对政策性金融支持作用的影响分析 |
| 6.5.1 产权性质对政策性金融支持企业创新的影响 |
| 6.5.2 企业规模对政策性金融支持企业创新的影响 |
| 6.5.3 企业年龄对政策性金融支持企业创新的影响 |
| 6.6 稳健性检验 |
| 6.7 本章小结 |
| 7 政策性金融支持先进制造业企业技术创新的案例:以进出口银行支持船舶工业为例 |
| 7.1 政策性金融支持我国船舶工业的必要性 |
| 7.1.1 支持船舶工业的战略意义 |
| 7.1.2 船舶工业的高风险特征 |
| 7.1.3 我国船舶工业发展面临的困难 |
| 7.2 进出口银行支持船舶工业创新升级的措施和效果 |
| 7.2.1 进出口银行的支持措施 |
| 7.2.2 进出口银行的支持效果 |
| 7.3 进出口银行支持国有船舶企业创新的问题分析和对策 |
| 7.3.1 进出口银行支持两船集团创新的比较分析 |
| 7.3.2 进出口银行支持两船集团创新产出问题的原因和对策 |
| 7.4 进出口银行支持船舶工业面临的困难和国际经验借鉴 |
| 7.4.1 进出口银行支持船舶工业面临的困难 |
| 7.4.2 进出口银行支持船舶工业的国际经验借鉴 |
| 8 研究结论和政策建议 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.1.1 政策性金融支持先进制造业企业技术创新具有作用优势 |
| 8.1.2 政策性金融支持先进制造业企业技术创新存在不足 |
| 8.1.3 制约政策性金融作用发挥的因素须改善 |
| 8.2 政策建议 |
| 8.2.1 对政策性金融支持先进制造业企业技术创新的建议 |
| 8.2.2 对政策性金融机构和相关政府部门的建议 |
| 参考文献 |
| 在学期间发表的研究成果 |
| 后记 |
（9）数字金融促进中小企业技术创新的路径与异质性研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、理论机制与研究假设 |
| 1．数字金融对中小企业技术创新的促进及其路径 |
| 2．企业异质性的影响 |
| 3．地区异质性的影响 |
| 三、模型设定、变量选择与样本数据 |
| 四、实证分析结果 |
| 1．数字金融发展对中小企业技术创新投入的影响 |
| 2．数字金融发展促进中小企业技术创新的路径 |
| 3．数字金融发展促进中小企业技术创新的异质性 |
| 五、结论与启示 |
（10）银行业结构、融资约束与中小企业创新（论文提纲范文）
| 本文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 问题的提出与研究意义 |
| 1.3 研究内容与结构安排 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 创新之处 |
| 1.6 研究局限 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 金融发展与融资约束的相关研究 |
| 2.1.1 金融发展的理论脉络 |
| 2.1.2 企业融资约束的研究梳理 |
| 2.1.3 金融发展对融资约束的影响 |
| 2.2 企业创新的相关研究 |
| 2.2.1 企业创新的特征与困境 |
| 2.2.2 企业特征与创新行为 |
| 2.2.3 金融发展与企业创新 |
| 2.2.4 制度环境与企业创新 |
| 2.3 文献总结与评述 |
| 2.4 本文关键概念界定与研究脉络说明 |
| 2.4.1 本文关键概念的界定 |
| 2.4.2 本研究的逻辑脉络 |
| 第3章 银行业结构变迁下的中小企业融资与创新:一般性分析 |
| 3.1 银行业结构变迁与中小企业成长的描述性分析 |
| 3.1.1 银行业结构变迁与中小银行发展 |
| 3.1.2 中小企业成长历程与现状 |
| 3.2 银行业结构与中小企业创新:理论基础 |
| 3.2.1 信息不对称理论 |
| 3.2.2 金融结构理论 |
| 3.2.3 企业创新的“融资支持观” |
| 3.2.4 企业创新的“债务约束观” |
| 第4章 银行业结构与中小企业融资约束:总体性考察 |
| 4.1 本章前言 |
| 4.2 理论分析 |
| 4.2.1 银行业结构与中小企业融资约束 |
| 4.2.2 银行业结构与中小企业创新投入 |
| 4.3 研究设计 |
| 4.3.1 数据来源与样本选择 |
| 4.3.2 计量模型构建与指标定义 |
| 4.4 银行业结构与中小企业整体融资约束:实证检验与分析 |
| 4.4.1 基于现金流敏感性模型的总体检验 |
| 4.4.2 基于企业特征与指标重构的进一步检验 |
| 4.4.3 本节主要实证结论 |
| 4.5 银行业结构与中小企业创新融资约束:实证检验与分析 |
| 4.5.1 基于企业研发投入的检验 |
| 4.5.2 结合SA指数的模型重构与创新融资约束检验 |
| 4.5.3 基于创新融资渠道识别的进一步检验 |
| 4.5.4 本节主要实证结论 |
| 4.6 本章小结 |
| 第5章 银行业结构影响中小企业创新的作用机制探究 |
| 5.1 本章前言 |
| 5.2 理论分析 |
| 5.2.1 银行业结构与企业风险承担 |
| 5.2.2 银行贷款与企业投资选择 |
| 5.2.3 银行业结构、内部现金流与企业创新 |
| 5.3 研究设计 |
| 5.3.1 中介效应模型的设定 |
| 5.3.2 企业风险承担指标的设定与模型构建 |
| 5.3.3 企业现金流运用与投资决策的检验 |
| 5.3.4 数据来源与变量说明 |
| 5.4 实证检验与回归分析 |
| 5.4.1 中介效应回归 |
| 5.4.2 银行业结构对中小企业风险承担的影响 |
| 5.4.3 信贷可得性变化与企业投资决策 |
| 5.4.4 银行业结构与内部现金流的利用 |
| 5.4.5 进一步实证检验 |
| 5.4.6 有关银行业结构与企业创新的再分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 企业创新的拓展性分析:基于制度环境视角 |
| 6.1 本章前言 |
| 6.2 制度环境、银行业结构与中小企业创新:理论分析 |
| 6.2.1 法制水平、银行业结构与企业创新 |
| 6.2.2 金融市场化水平与政府干预的影响 |
| 6.3 研究设计 |
| 6.3.1 制度环境的度量与指标构建 |
| 6.3.2 我国各区域制度环境的统计描述 |
| 6.3.3 计量模型构建与指标说明 |
| 6.4 实证检验与回归分析 |
| 6.4.1 法制水平的影响 |
| 6.4.2 金融市场化水平的影响 |
| 6.4.3 政府干预强度的影响 |
| 6.4.4 本节的主要实证结论 |
| 6.5 进一步检验与分析 |
| 6.5.1 关键变量滞后一期的检验 |
| 6.5.2 基于企业所有权的检验 |
| 6.5.3 基于银行信贷与企业融资约束的再探究 |
| 6.5.4 本节的主要实证结论 |
| 6.6 本章小结 |
| 第7章 结论与启示 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 对策建议 |
| 7.2.1 从中小企业的角度 |
| 7.2.2 从银行等金融机构的角度 |
| 7.2.3 从政府部门的角度 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、国有中小企业的技术创新（论文参考文献）
- [1]数字普惠金融、债务融资成本与中小企业技术创新[J]. 陈银飞,苗丽. 浙江金融, 2021
- [2]数字金融对中小企业创新激励——效应识别、机制和异质性研究[J]. 杨先明,杨娟. 云南财经大学学报, 2021(07)
- [3]数字普惠金融对中小企业创新的影响研究[D]. 张朦朦. 大连理工大学, 2021(01)
- [4]政府补贴、融资约束对中小企业研发投入的影响[D]. 赵灵丹. 兰州大学, 2021(12)
- [5]数字金融对中小企业技术创新的驱动效应研究[J]. 聂秀华,吴青. 华东经济管理, 2021(03)
- [6]普惠金融是否促进了中小企业创新？ ——基于准自然实验的研究[D]. 姜祺峰. 山东大学, 2020(05)
- [7]政府投资基金投资策略及财政支持机制研究[D]. 赵鑫. 中国财政科学研究院, 2020(11)
- [8]我国先进制造业企业技术创新的政策性金融支持研究[D]. 万东灿. 中国财政科学研究院, 2020(11)
- [9]数字金融促进中小企业技术创新的路径与异质性研究[J]. 聂秀华. 西部论坛, 2020(04)
- [10]银行业结构、融资约束与中小企业创新[D]. 慕庆宇. 山东大学, 2020(11)